حقوق شما تحت حمایت SIPC

شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) در سال 1970 به عنوان یک شرکت غیرانتفاعی ، غیر دولتی ، عضویت ، که توسط کارگزاران اعضا تأمین می شود ، ایجاد شد. SIPC اگر شرکت کارگزاری آنها ورشکسته شود ، پوشش محدودی را برای سرمایه گذاران در حساب کارگزاری خود فراهم می کند. SIPC همچنین ، در بسیاری از موارد ، مشتریان را از تجارت غیرمجاز یا سرقت از حساب های اوراق بهادار خود محافظت می کند. کلیه شرکتهای کارگزاری که سهام یا اوراق قرضه را به سرمایه گذاری های عمومی می فروشند ، یا اینکه چنین معاملات را پاک می کنند ، به ترتیب شرکت های معرفی یا پاکسازی را معرفی می کنند ، ملزم به عضویت SIPC هستند. برخی از شرکت های خاص محصولات ، مانند شرکت هایی که فقط صندوق های متقابل یا سالانه متغیر می فروشند ، عضو SIPC نخواهند بود.

عضویت SIPC

پوشش SIPC در مورد اعضای فعلی (و در بعضی موارد سابق) SIPC اعمال می شود. تقریباً کلیه دلالان دلال ثبت شده در کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) اعضای SIPC هستند. آن دسته از معدودی که نیستند باید این واقعیت را برای مشتریان خود فاش کنند. اعضای SIPC باید یک علامت رسمی را نشان دهند که عضویت آنها را نشان می دهد. بررسی کنید که آیا یک شرکت از طریق پایگاه داده عضو عضو SIPC است یا با بخش عضویت SIPC با شماره (202) 371-8300 تماس بگیرید.

قدرت SIPC برای محافظت از مشتریان اعضای سابق SIPC 180 روز پس از از دست دادن عضو ثبت نام SEC به پایان می رسد. اگر SEC بداند که دلال دلال مدیون اوراق بهادار یا پول نقد به مشتریان است ، SEC به طور معمول ثبت نام کارگزار را خاتمه نمی دهد. بنابراین مشتریان می توانند با گزارش سریع خسارات خود از خود محافظت کرده و به SEC کمک کنند.

پوشش SIPC

به طور کلی ، پوشش SIPC در دو نوع موقعیت مجزا موجود است:

بنگاه های ورشکسته یا ورشکسته

هنگامی که یک شرکت پاکسازی ورشکسته شد ، SIPC برای بازگشت ملک مشتری ایجاد شد. در صنعت اوراق بهادار ، موارد بسیاری وجود دارد که دو دلال کارگزار جداگانه برای خدمت به یک حساب مشتری با هم کار می کنند. این شرکت ها به عنوان شرکت معرفی کننده و شرکت پاکسازی شناخته می شوند. این شرکت معرفی به طور معمول از کارگزار جداگانه ای که سفارش مشتری را می گیرد ، استخدام می کند و می بیند که این سفارش اجرا می شود.

شرکت پاکسازی نقدی و اوراق بهادار مشتری را در اختیار شما قرار می دهد و بیانیه هایی را برای توصیف دارایی های موجود در "سپرده" برای مشتری ارسال می کند. اگر شرکت پاکسازی ورشکسته شود یا در غیر این صورت نتواند دارایی مشتری را برگرداند ، این مسئولیت SIPC است ، نه شرکت معرفی کننده ، اطمینان حاصل کند که پول و اوراق بهادار مشتری بازگردانده می شود. سالها ، این شایع ترین وضعیتی بود که SIPC برای محافظت از مشتریان پیش آمد.

تقریباً در همه موارد ، هنگامی که یک شرکت معرفی کننده از کار خود متوقف می شود ، دارایی های مشتری ایمن است زیرا در بازداشت شرکت پاکسازی باقی می مانند. نام شرکت پاکسازی را در بیانیه های کارگزاری ماهانه/سه ماهه دریافت می کنید.

تجارت غیرمجاز

پوشش SIPC همچنین شامل حمایت محدود در برابر تجارت غیرمجاز در حساب های اوراق بهادار مشتریان است. این پوشش می تواند شامل معاملات غیرمجاز توسط افراد مرتبط با شرکت معرفی باشد و حتی اگر شرکت پاکسازی ، اما نه شرکت معرفی کننده ، هنوز در دسترس باشد.

محدودیت پوشش SIPC

همانطور که در زیر توضیح داده شده است ، SIPC در خطرات ، مبالغ و سرمایه گذاری هایی که پوشش می دهد محدود است.

ریسک بازار تحت پوشش قرار نمی گیرد

SIPC در برابر ریسک بازار محافظت نمی کند ، این خطر ذاتی در یک بازار نوسان است. این از ارزش اوراق بهادار که توسط کارگزار دلال برگزار می شود ، از زمانی که یک متولی SIPC منصوب می شود ، محافظت می کند. معتمدین از طریق دادگاه آغاز شده توسط SIPC برای نظارت بر انحلال یک عضو SIPC که ورشکسته است یا نمی تواند پول مشتری یا اوراق بهادار را برگرداند ، منصوب می شوند.

یک مثال این خطر را نشان می دهد: یک کارگزار به دلیل 100 سهام سهام ABC که به ارزش 50 دلار در هر سهم ، با ارزش کل 5000 دلار ، به دلیل ارزش کل 5،000 دلار تعطیل شده است. پنج ماه بعد که متولی SIPC منصوب شد ، سهام به 30 دلار سهم کاهش یافته است. پوشش SIPC محدود به جایگزینی 100 سهام ABC یا 3000 دلار پول نقد است که سهام مشتری در زمان انتصاب متولی ارزش دارد. برعکس ، اگر سهام در هنگام انتصاب متولی به 70 دلار افزایش یابد ، SIPC یا 100 سهام سهام ABC را به مشتری می داد یا اگر سهام در دسترس نباشد ، 7000 دلار به مشتری می دهد. به طور خلاصه ، نوسان در ارزش سهام نشان دهنده خطر بازار است که توسط SIPC پوشانده نشده است.

محدودیت های دلار

پوشش SIPC نیز به 500, 000 دلار برای هر مشتری محدود شده است که تا سقف 250, 000 دلار برای پول نقد می باشد. برای اهداف پوشش SIPC، مشتریان افرادی هستند که به منظور یا در نتیجه معاملات اوراق بهادار دارای اوراق بهادار یا پول نقد نزد یکی از اعضای SIPC هستند. به عنوان مثال، اگر مشتری 1000 سهم از سهام XYZ به ارزش 200،000 دلار و 10،000 دلار نقد در حساب داشته باشد، هم امنیت و هم موجودی نقد محافظت می شود.

برای مشتریان با چندین حساب، حفاظت از SIPC با "ظرفیت جداگانه" تعیین می شود. حساب هایی که با همان ظرفیت نگهداری می شوند برای اهداف محدودیت های حفاظتی SIPC ترکیب می شوند. به عنوان مثال، اگر مشتری دو حساب کارگزاری با نام یکسان در یک شرکت داشته باشد، پوشش SIPC در مجموع به 500000 دلار محدود می شود.

SIPC از وجوه مشتریانی که نزد یک کارگزار-نماینده فقط برای کسب سود قرار داده شده اند محافظت نمی کند. خودی های دلال-فروشنده، مانند مالکان، افسران، شرکا، مشتریان پوشش SIPC نیستند.

سرمایه گذاری های محافظت شده

همه سرمایه گذاری ها توسط SIPC محافظت نمی شوند. به طور کلی، SIPC اسکناس، سهام، اوراق قرضه، صندوق سرمایه گذاری مشترک و سایر سهام شرکت های سرمایه گذاری و سایر اوراق بهادار ثبت شده را پوشش می دهد. این ابزارها مانند قراردادهای سرمایه گذاری ثبت نشده، مشارکت های محدود ثبت نشده، قراردادهای مستمری ثابت، ارز و سود طلا، نقره یا سایر قراردادهای آتی کالا یا اختیارات کالا را پوشش نمی دهد.

فرآیند انحلال SIPC

در صورت نادر انحلال SIPC، SIPC به طور کلی از دادگاه می خواهد که یک متولی را برای نظارت بر انحلال یک عضو SIPC که ورشکسته است یا نمی تواند پول نقد یا اوراق بهادار مشتری را بازگرداند، تعیین کند. وظایف متولی شامل اطمینان از بازگشت اموال مشتری است.