بهترین بودجه متقابل برای خرید در سال 2022

مایکل بویل یک متخصص مالی باتجربه است و بیش از 10 سال با برنامه ریزی مالی ، مشتقات ، سهام ، درآمد ثابت ، مدیریت پروژه و تجزیه و تحلیل کار می کند.

در این مقاله مشاهده همه در این مقاله

بهترین وجوه متقابل برای خرید شامل طیف متنوعی از دسته ها است که آنها را برای سوار شدن به نوسانات یا اقتصاد ضعیف ایده آل می کند. حتی در میان بازار خرس برای سهام ، شما هنوز هم می توانید ضمن حفظ چشم انداز بلند مدت فراتر از سال جاری ، از قیمت های پایین تر استفاده کنید.

با توجه به این نکته ، ما به شش وجوهی که باید به آنها توجه کنید ، نگاهی می اندازیم.

چگونه بهترین بودجه متقابل را انتخاب کردیم

با استفاده از یک فلسفه سرمایه گذاری بلند مدت ، می توانید سعی کنید بفهمید که بهترین وجوه متقابل برای خرید و نگهداری هستند-اکنون و برای یک دهه آینده و بعد از آن.

در اینجا نحوه انتخاب بهترین بودجه برای خرید برای سال 2022 آورده شده است.

• هزینه های پایین: هنگام انتخاب بهترین بودجه برای خرید ، مهم نیست که مدت زمان برگزاری چقدر طول بکشد ، انتخاب از بین بهترین وجوه کم هزینه ، "بدون بار" ، که بدون کمیسیون یا هزینه فروش فروخته می شود ، هوشمند است. این مهم است زیرا پایین نگه داشتن هزینه ها جنبه اصلی تولید بازده بالاتر ، به ویژه در دراز مدت است.
• تنوع و تعادل دارایی ها: تخصیص یک نمونه کارها به چندین کلاس دارایی ، از جمله سهام ، اوراق قرضه و پول نقد ، می تواند به شما در محافظت از افراط و تفریط بازار خرس کمک کند. در عین حال ، شما می توانید برای افزایش طولانی مدت در معرض دید قرار بگیرید. به طور خلاصه ، ریسک و پتانسیل سرمایه گذاری را در نظر داشته باشید. سهام ریسک بالاتری به همراه دارد ، اما پتانسیل بالاتری برای افزایش طولانی مدت دارند. از طرف دیگر ، اوراق قرضه سرمایه گذاری در معرض خطر کمتری هستند ، اما وعده کمتری برای افزایش بلند مدت ارائه می دهند.
• بخش های دفاعی: برخی از بخش ها در طی یک اقتصاد ضعیف بهتر از سایرین هستند. این بخش ها به دلیل این مقاومت در زمان سخت "دفاعی" نامیده می شوند. بخش های دفاعی شامل مراقبت های بهداشتی و اصلی مصرف کننده است.

برنامه ریزی برای یک اقتصاد تضعیف عاقلانه است. برای برآورده کردن این چالش ، شما می خواهید یک نمونه کارها متنوع ، متشکل از بودجه ای که از مناطق پرخطر بازار مانند سهام سرمایه گذاری کوچک و بازارهای نوظهور جلوگیری می کند ، ایجاد کنید. درعوض ، باید روی مناطق با خطر پایین متمرکز شود ، که می تواند شامل سهام با کیفیت بالا ، سهام بزرگ ایالات متحده و صندوق های اوراق قرضه خاصی باشد.

توجه داشته باشید

ممکن است بخواهید وجوه متعادل را انتخاب کنید که در ترکیبی از چندین نوع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

با توجه به این عوامل فعلی ، در اینجا برخی از بهترین بودجه که پتانسیل رهبر بودن در سالهای آینده هستند ، وجود دارد.

بهترین صندوق های متقابل سهام برای سال 2022

ما لیست خود را از بهترین وجوه متقابل با هزینه های متمرکز بر سهام شروع خواهیم کرد.

Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX)

هنگام ساختن یک سبد وجوه متقابل ، خوب است که با یک صندوق شاخص سهام بزرگ به عنوان یک نگهدارنده اصلی شروع کنید. این امر به این دلیل است که صندوق های شاخص S& P 500 ، مانند VFIAX ، تقریباً در 500 نفر از بزرگترین شرکت های آمریکایی سرمایه گذاری می کنند. آنها به شما کمک می کنند تا پایه و اساس نمونه کارها خود را بسازید و همزمان متنوع سازی را در اختیار شما قرار دهید.

VFIAX نسبت هزینه کم 0. 04 ٪ و حداقل خرید اولیه 3000 دلار دارد.

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio (FDFAX)

به نظر می رسد پس از اتمام سال 2021 ، بازار گاو نر پس از مارس 2020 در جهت مخالف حرکت کرده است. ژانویه 2022 برای همه شاخص های اصلی یک ماه تقریبی بود. اما تمام راه های خارج از سهام را پرش نکنید و منتظر باشید که این اصلاح بزرگ قبل از بازگشت به آن بیاید و برود. در عوض ، ممکن است ایده بهتری برای ماندن در سهام باشد. شما می توانید با سرمایه گذاری در مناطق دفاعی مانند مواد اصلی مصرف کننده ، کمی خطر را کاهش دهید.

این شرکت هایی هستند که محصولات و خدماتی را که مصرف کنندگان بدون در نظر گرفتن شرایط اقتصادی به آن نیاز دارند ، می فروشند. در اوقات خوب و بد ، ما هنوز به غذا ، لباس و مراقبت های بهداشتی احتیاج داریم.

نسبت هزینه FDFAX 0. 75 ٪ است و حداقل خرید اولیه وجود ندارد.

سهام سرمایه گذار صندوق مراقبت های بهداشتی پیشتاز (VGHCX)

مانند استیپل های ذکر شده در بالا ، مردم هنوز هم باید داروی خود را بخرند و در هنگام رکود اقتصادی به پزشک خود مراجعه کنند. بخش مراقبت های بهداشتی شامل داروسازی ، بیمارستان ها ، دستگاه های پزشکی و سایر محصولات و خدمات بهداشتی است. مراقبت های بهداشتی نه تنها باعث می شود یک برگزاری طولانی مدت قوی باشد ، بلکه ممکن است یک منطقه دفاعی هوشمند در حین اصلاحات در بازار باشد.

پیشتاز خاطرنشان می کند که دامنه باریک صندوق ، با تمرکز بر یک صنعت ، باعث می شود مکمل یک نمونه کارها از قبل متنوع باشد.

VGHCX نسبت هزینه ای فقط 0. 32 ٪ دارد و حداقل خرید اولیه 3000 دلار وجود دارد.

بهترین صندوق های متقابل متعادل برای سال 2022

اگر می خواهید رویکرد یک صندوق را طی کنید ، یک راه هوشمند برای انجام آن با بودجه متعادل است. در اینجا برخی از بهترین مواردی که برای سال 2022 در نظر گرفته شده است.

صندوق شاخص متعادل پیشتاز سهام دریاسالار (VBIAX)

سهام ممکن است در دراز مدت از اوراق قرضه بهتر باشد ، اما احتمالاً بازار خرس برای سهام این روند را معکوس می کند. VBiax دارای تخصیص دارایی تقریباً 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق است. این ترکیب باعث تخصیص متوسط جامد می شود که باید بتواند در عین حال ریسک بازار را در کوتاه مدت به حداقل برساند.

نسبت هزینه VBIAX فقط 0. 07 ٪ و حداقل مبلغ خرید اولیه 3000 دلار است.

صندوق بازده کل استراتژیک Hussman (HSTRX)

اگر به دنبال یک صندوق متقابل هستید که مانند صندوق پرچین عمل کند ، HSTRX یکی از بهترین مواردی است که می توانید پیدا کنید. مدیر صندوق ، جان هوسمان ، "خرس" بازار دائمی ، به دلیل پیش بینی رکود بازار سال 2008 شناخته شده است. وی همچنین تعادل دارایی را به میانگین بازده ضرب و شتم تورم ایجاد کرد و ضمن به حداقل رساندن ضرر و زیان در حین اصلاحات در بازار.

HSTRX غالباً بازار را صعود نمی کند ، اما وقتی اقتصاد دوباره وارد رکود اقتصادی می شود ، صندوق خوبی برای نگهداری است. نسبت هزینه HSTRX 0. 75 ٪ و حداقل خرید 1000 دلار است.

بهترین صندوق های متقابل اوراق قرضه برای سال 2022

با کاهش نرخ نرخ تورم و بهره ، ممکن است عاقلانه انتخاب صندوق های اوراق قرضه متنوع باشد.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral سهام (VBTLX)

هنگامی که نرخ بهره پایدار یا در حال کاهش است ، اوراق قرضه متوسط و بلند مدت اغلب بیشتر از اوراق قرضه کوتاه مدت افزایش می یابد. پس از یک سال غیرقابل پیش بینی مانند سال 2020 ، یک صندوق اوراق قرضه متنوع مانند VBTLX ممکن است انتخاب خوبی باشد.

نسبت هزینه VBTLX با 0. 05 ٪ بسیار پایین است و حداقل خرید اولیه 3000 دلار است.

نکته

ترکیبی از چندین بودجه توصیه شده در این لیست در یک نمونه کارها ممکن است ترکیب متنوع ایجاد کند.

خط پایین

پس از نگاهی به برخی از بهترین وجوه متقابل برای خرید در سال 2022 ، مهم است که برخی از موارد را در خاطر داشته باشید. سرمایه گذاری فقط در یک صندوق ، مگر اینکه یک صندوق متعادل باشد ، ممکن است برای متنوع بودن نمونه کارها کافی نباشد.

به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاران زیرکانه سعی نمی کنند با پرش و خارج از سرمایه گذاری در کوتاه مدت ، بازار را به بازار عرضه کنند. در عوض ، آنها برای دوره های بیش از یک سال خریداری و نگهداری می کنند. پیش بینی شرایط بازار به ویژه در مواقع نوسانات آسان نیست.

بهترین وجوه برای سرمایه گذاری در هزینه های تحمل شما برای ریسک است و به شما در رسیدن به اهداف خود کمک می کند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

نسبت هزینه خالص خوب برای وجوه متقابل چیست؟

به گفته مورنینگ استار، متوسط نسبت هزینه های صندوق های مشترک با مدیریت فعال 1. 04 درصد در سال 2020 بود. این میانگین برای صندوق های غیرفعال به 0. 45 درصد کاهش می یابد. در تمام صندوق ها (از جمله ETF)، نسبت هزینه متوسط 0. 41٪ بود که کمتر از نصف مبلغی است که سرمایه گذاران متوسط در سال 2000 پرداخت کردند.

چرا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری خوب است؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک ممکن است به خوبی در سبد سرمایه گذاران قرار نگیرند، اما بسیاری از مردم از راحت بودن این محصولات لذت می برند. با یک سفارش، سرمایه گذاران می توانند فوراً به سبدی از سرمایه گذاری های مدیریت شده حرفه ای دسترسی پیدا کنند. وجوه متوازن و وجوه دارای تاریخ هدف، تنوع بخشیدن و دستیابی به پرتفوی متعادل را آسان می کند.

موجودی خدمات و مشاوره مالیاتی، سرمایه گذاری یا مالی ارائه نمی دهد. اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک، یا شرایط مالی هر یک از سرمایه گذاران خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک، از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است.