اهداف وجوه متقابل

اکثر مردم نه زمان و نه علاقه به تحقیق و انتخاب سهام و اوراق بهادار برای اوراق بهادار سرمایه گذاری خود ندارند ، و این جایی است که صندوق های متقابل وارد می شوند. کاهش ارزش در هر سهام یا اوراق قرضه به بازده کلی شما آسیب نمی رساند. تعداد انگشت شماری از صندوق های متقابل خوب یا صندوق های شاخص می توانند یک سبد متنوع را ارائه دهند که به سرمایه گذار فردی اجازه می دهد تا وقت خود را برای سایر تعقیب ها بگذراند. هزاران صندوق متقابل در دسترس است که می تواند اهداف انواع مختلف سرمایه گذاران را برآورده کند.

نکات

• یک صندوق متقابل به عنوان یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری متنوع و نسبتاً پایدار عمل می کند که به سرمایه گذاران گاه به گاه اجازه می دهد بدون نیاز به نظارت و مدیریت مداوم از طرف خود ، از اقدامات بازار سود ببرند.

تنوع دارایی ها

به سرمایه گذاران اغلب توصیه می شود که آنها نباید "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهند". سرمایه گذاران که درصدی از دارایی های خود در یک یا دو سهام بیش از حد بالایی دارند ، در صورتی که یکی از شرکت ها به شکم برود ، می توانند به شدت تحت تأثیر قرار گیرند. بیشتر کارشناسان مالی می گویند سرمایه گذاران باید حداقل 15 سهام در اوراق بهادار خود داشته باشند. زمان و تلاش زیادی برای ادامه کار با بسیاری از شرکت ها طول می کشد. در مقابل ، صندوق های متقابل تعدادی سهام را در خود جای داده است ، که به سرمایه گذاران متنوع سازی فوری می دهد و آنها را از کاهش شدید در هر یک از هلدینگ ها محافظت می کند.

کاوش در صندوق های رشد

برخی از سرمایه گذاران صندوق های متقابل به دنبال رشد سریع در ارزش وجوه خود هستند. سهام از نظر تاریخی بهترین بازده بلند مدت از هر کلاس دارایی را ارائه داده است ، اگرچه می تواند یک سوار بالا و پایین باشد. وجوه سهام که به عنوان "رشد" شناخته می شوند ، به طور معمول در شرکت هایی با چشم انداز روشن سرمایه گذاری می کنند ، در حالی که صندوق های "ارزش" سهام هدف را هدف قرار می دهند که در مقایسه با درآمد شرکت ارزان به نظر می رسند.

هنگام بحث در مورد سرمایه گذاری صندوق های متقابل ، توجه به تمایز بین صندوق های بسته و باز است. در حالی که هیچ محدودیتی برای تعداد سهام صندوق باز که قابل خریداری یا توزیع است وجود ندارد ، صندوق های بسته بسته دارای تعداد محدودی از سهام هستند. صندوق های باز نیز در بازار آزاد معامله نمی شوند ، در حالی که صندوق های بسته بسته از طریق بازارهای استاندارد معامله می شوند.

ارزیابی مزایای ETF

صندوق های مبادله ای مبادله یا ETF به دلیل مزایای بی شماری که ارائه می دهند ، برای بسیاری از افراد به فرصت های سرمایه گذاری جذاب تبدیل شده است. به لطف گروه بندی بسیار متنوع دارایی ها ، ETF ها یک شکل نسبتاً پایدار از سرمایه گذاری محسوب می شوند و امروزه با هر شاخص اصلی مرتبط هستند. در مقایسه با وجوه متقابل ، ETF ها به طور معمول نسبت هزینه کمتری دارند و آنها را برای سرمایه گذاران مقرون به صرفه تر می کند.

شناسایی فرصت های درآمد پایدار

سایر سرمایه گذاران صندوق بیشتر به دریافت درآمد از سرمایه گذاری خود اهمیت می دهند. صندوق های بیشمار سهام در شرکت هایی با پرداخت سود سهام بالا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های اوراق قرضه همچنین می توانند درآمد پایدار را فراهم کنند ، همانطور که می تواند وجوهی که در امانت های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند یا REITS سرمایه گذاری کنند. تمام این صندوق های متمرکز بر درآمد ، معمولاً به صورت ماهانه یا سه ماهه ، بازده را به سرمایه گذاران خود منتقل می کنند. بازده 3 تا 7 درصد اغلب با صندوق های متقابل درآمد محور در دسترس است.

به دست آوردن قرار گرفتن در معرض بین المللی

برخی از شرکت های بزرگ بین المللی سهام خود را در بازارهای ایالات متحده ارائه می دهند ، اما برخی دیگر این کار را نمی کنند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران انفرادی می توانند دسترسی به سهام را در بازار سریع چین در حال رشد داشته باشند. اما وجوه متقابل بین المللی متمرکز بر سرمایه گذاری آسان تر در این سهام است. قرار گرفتن در معرض سهام خارج از کشور و صندوق های متقابل ممکن است تنوع بسیار مورد نیاز را به آن اضافه کند و در را برای فرصت های پرسود اضافی باز کند.

سود از هزینه های پایین

انتخاب سهام می تواند به لطف کمیسیون های کارگزار گران باشد ، اما بسیاری از صندوق های متقابل "بدون بار" در دسترس هستند که هیچ چیزی را به سرمایه گذاران نمی پردازند. بسیاری از صندوق های دیگر برای هزینه های عملیاتی کمتر از 1 درصد در سال سرمایه گذاری می کنند.

سرمایه گذاران که به دنبال صندوق های مخصوصاً ارزان هستند ، می توانند صندوق های شاخص را در نظر بگیرند ، که هزینه های آن در سال 0. 1 درصد است. در سال 2018 ، وفاداری حتی صندوق های شاخص صفر هزینه را معرفی کرد. این وجوه معمولاً هر سهام یا اوراق قرضه را در یک کلاس دارایی معین نگه می دارد ، که تنوع فوق العاده ای را با هزینه کم ارائه می دهد.

• Kiplinger: 25 بودجه متقابل بدون بار Kiplinger
• MarketWatch: 25 بزرگترین صندوق متقابل
• Moingstar: بودجه
• صندوق باز - ویکی پدیا
• ستاره صبح."برگه واقعیت: روش جدید Moingstar Style Box" ، صفحه 1. دسترسی به 30 سپتامبر 2019
• ستاره صبح. صفحه 6. دسترسی به 3 آگوست 2020 ، "شواهد اولیه در مورد وزارت کار در تضاد منافع: کلاس های جدید باید توصیه های متناقض را کاهش دهند ، احتمالاً نتایج را برای سرمایه گذاران بهبود بخشند."
• ثانیه"قانون نهایی: نام شرکت های سرمایه گذاری."دسترسی به 3 آگوست 2020.
• وفاداری"صندوق وفاداری ماژلان."دسترسی به 3 آگوست 2020.
• وفاداری"دروس از یک افسانه سرمایه گذاری."دسترسی به 4 آگوست 2020.
• پست واشنگتن."مدیر وفاداری برای بازنشستگی."دسترسی به 4 آگوست 2020.

رایان کوکرهام یک نویسنده شناخته شده ملی است که متخصص در همه چیز نوآوری ، تجارت و خلاقیت است. کار وی در خدمت تجارت ، غیرانتفاعی و جامعه سیاسی بوده است. کار رایان در تحقیقات سرمایه گذاری Zacks ، SFGate Home Guides ، Bloomberg ، HuffPost و موارد دیگر به نمایش در آمده است.