تفاوت بین ETF و صندوق های متقابل

وجوه مبادله ای مبادله (ETF) به طور فزاینده ای در بین سرمایه گذاران محبوب است. اما آیا آنها برای اهداف پس انداز شما مناسب هستند؟برای کمک به شما در تصمیم گیری ، ما تفاوت های کلیدی بین ETF و صندوق های متقابل را توضیح می دهیم.

• کپی به کلیپ بورد
• در فیسبوک به اشتراک بگذارید
• در توییتر به اشتراک بگذارید
• به اشتراک در LinkedIn
• به اشتراک بگذارید در اسکایپ - هشدار ، این لینک برنامه Skype شما را باز می کند.

توسط fonds de solidarité ftq

وجوه Traded E Xchange (ETF) بازارهای مالی را با طوفان [فقط فرانسوی] می گیرند. شما ممکن است قبلاً در یکی سرمایه گذاری کرده باشید! مانند وجوه متقابل ، ETF ها از دارایی های مختلف تشکیل شده اند ، اما مهم نیست که این دو را با هم مخلوط نکنید. با هر دو محصول ، همان اصل اساسی اعمال می شود: افراد پول خود را سرمایه گذاری می کنند تا توسط یک متخصص اداره شود. با این حال ، به عنوان یک قاعده کلی ، هزینه های مرتبط با آن بسیار متفاوت است. در اینجا به همین دلیل است.

چرا ETF ها تمایل به بسیار ارزان تر از بودجه متقابل دارند؟

در حالی که انواع مختلفی از ETF ها و صندوق های متقابل وجود دارد ، هر کدام با اهداف و سبک های مدیریتی مربوطه ، تفاوت اصلی بین آنها در این است که قیمت سهم صندوق متقابل فقط یک بار در روز محاسبه می شود ، در حالی که قیمت های سهم ETF تمام روز را تا زمان بسته شدن بازار نوسان می کند.

در ابتدا ، ETF ها برای به حداقل رساندن هزینه های سرمایه گذار ایجاد شدند. بسیاری از آنها ETF هستند که به سادگی یک شاخص معیار را تکرار می کنند و به مداخله بسیار کمی انسانی نیاز دارند. از آنجا که ETF های شاخص وجوه منفعلانه در نظر گرفته می شوند ، آنها تمایل به هزینه کمتری دارند. در بیشتر موارد ، ETF ها شاخص بورس سهام را ردیابی می کنند ، که لیستی از نماینده سهام یک بازار یا بخش فعالیت خاص است. به عنوان مثال ، شاخص S& P/TSX 60 شامل 60 شرکت بزرگ ذکر شده در بورس تورنتو است و توسط Standard & Poor's اداره می شود. این شاخص معیار بزرگترین ETF کانادا ، شاخص Ishares S& P/TSX 60 (XIU) است. ETF ها همچنین می توانند شاخص های خارج از بازار سهام را ردیابی کنند ، از جمله برای اوراق قرضه ، کالاها (به عنوان مثال ، طلا) ، کشورها یا مناطق و ارزها. شاخص ردیابی شده نحوه وزن دارایی ها در ETF را تعیین می کند.

ETF های فعال نیز وجود دارند. این نوع ETF به جای اینکه یک شاخص را تکرار کند ، سعی می کند در حالی که یک هدف سرمایه گذاری خاص را برآورده می کند ، از بازار بهتر عمل کند. به همین ترتیب ، می توان سرمایه گذاری در صندوق های متقابل شاخص و صندوق های متقابل را به طور فعال مدیریت کرد. بنابراین مهم است که فراتر از سبک های مدیریتی برای درک تفاوت بین این دو محصول مالی جستجو کنیم.

هزینه های شما چقدر است؟

ساختار هزینه یک صندوق متقابل تمایل به جبران خسارت نماینده صندوق متقابل دارد. به عبارت دیگر ، هنگامی که در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، می توانید بدون هیچ هزینه اضافی با یک نماینده مشورت کنید. این سرویس هنگام سرمایه گذاری در ETF Index در دسترس نیست. اگر می خواهید برای کمک به تدوین استراتژی پس انداز خود با یک مشاور مالی مشورت کنید ، به یاد داشته باشید که هزینه های آنها را در نظر بگیرید.

برای اکثریت قریب به اتفاق ETF ها ، نمایندگان یک کمیسیون سالانه پیگیری دریافت نمی کنند. هزینه های مدیریت ETF معمولاً حدود 1 درصد یا کمتر در سال است. علاوه بر این ، طبق یک مطالعه 2019 که توسط یک شرکت جهانی سرمایه گذاری و مدیریت نمونه کارها انجام شده است ، 83 درصد از انتخاب کنندگان سهام جهانی هزینه های پایین را بزرگترین مزیت برای سرمایه گذاری در ETF می دانند.

هزینه های مدیریت صندوق متقابل به طور معمول شامل هزینه معاملات است. همانطور که از نام آنها پیداست ، ETF ها در بورس سهام معامله می شوند ، بنابراین برای فروش و خرید اوراق بهادار مختلف باید کمیسیون های کارگزاری را پرداخت کنید. برخی از ETF این هزینه ها را جذب می کنند ، اما به طور متوسط ، هزینه ها در هر معامله حدود 10 دلار تعیین می شود. هزینه های مدیریت ETF به طور کلی کم است ، اما به خاطر داشته باشید که کمک های ماهانه شما و همچنین کمیسیون های کارگزاری می تواند در فاکتور نهایی شما تفاوت بزرگی ایجاد کند. در حالی که ETF ها اغلب برای اهداف بلند مدت به عنوان وسایل نقلیه پس انداز خوب در نظر گرفته می شوند ، در مرحله تجمع شما ، وقتی چندین معاملات کوچک انجام می دهید ، کمتر موثر هستند.

هزینه های مدیریت صندوق متقابل شامل هزینه های مدیریت و عملیاتی است. این هزینه ها معمولاً بین 1 تا 3 درصد نوسان می کند و بسته به نوع صندوق ، سبک مدیریت و نوع توزیع شما متفاوت است. هنگامی که بازپرداخت صندوق خود را دریافت می کنید ، هزینه های مدیریت و مدیریت قبلاً کسر شده است. توجه زیادی به هزینه های مدیریتی خود عاقلانه است ، زیرا آنها می توانند از یک صندوق متقابل به دیگری متفاوت باشند. به علاوه ، هزینه های بالاتر لزوماً به معنای بازده بهتر نیست.

با منابع خود آشنا شوید

به یاد داشته باشید که کارگزار شما باید حقایق ETF را حداکثر نیمه شب در روز دوم کاری پس از کسب سهام به شما بدهد. صرفه جویی در برخی از استثنائات ، اگر در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کرده اید ، حقایق صندوق باید از قبل ارائه شود ، و مدیر صندوق شما باید دو بار در سال دو بار به روزرسانی های مفصلی را در مورد دارایی های نمونه کارها ارائه دهد.

در هر صورت ، بهترین استراتژی این است که قبل از سرمایه گذاری ، تمام مستندات موجود را بخوانید. به عنوان مثال ، حقایق صندوق حاوی اطلاعات کلیدی در مورد صندوق متقابل هستند: ویژگی های اصلی آن ، پروفایل های ریسک ، بازده گذشته ، هزینه ها و موارد دیگر.

به طور خلاصه ، وجوه متقابل و ETF ها هر کدام از ویژگی هایی دارند که ممکن است متناسب با نیازهای پس انداز شما باشد و با مشخصات سرمایه گذار شما هماهنگ باشد. نکته مهم این است که بدانید در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید و تنوع خودروهای پس انداز و سرمایه گذاری خود را متنوع می کنید. قبل از انتخاب یک محصول سرمایه گذاری ، برای مشاوره با یک متخصص صحبت کنید.

صرفه جویی در صرفه جویی: دوره های سقوط برای یادگیری عشق به پس انداز

درک امور مالی شخصی در دسترس همه است! به همین دلیل ، ما یک سری از پنج دوره ویدیویی را در موضوعات مختلف از جمله بهره مرکب ، بودجه بندی ، وسایل نقلیه پس انداز و محصولات سرمایه گذاری تهیه کرده ایم. در هر صورت ، بهترین استراتژی این است که قبل از سرمایه گذاری ، تمام اسناد موجود را بخوانید. به عنوان مثال ، حقایق صندوق حاوی اطلاعات کلیدی در مورد صندوق متقابل هستند: ویژگی های اصلی آن ، پروفایل های ریسک ، بازده گذشته ، هزینه ها و موارد دیگر.