انطباق cryptocurrency - یک راهنمای جامع

ارزهای رمزنگاری شده بر دنیای مالی به شیوه ای انقلابی کنترل کرده اند و بسیاری از پیشرفت های مهم ارزش دارند. بسیاری از سرمایه گذاران ، کارآفرینان ، صاحبان مشاغل ، مشتریان و تنظیم کننده ها از نزدیک تحولات دنیای رمزنگاری را دنبال کرده اند. از آنجا که محبوبیت ارزهای رمزپایه و پذیرش آنها در موارد استفاده در دنیای واقعی در حال افزایش است ، نیاز به انطباق رمزنگاری از همیشه برجسته تر است.

چرا؟یک بازار کنترل نشده می تواند در هنگام گسترش بیشتر به هرج و مرج زیادی منجر شود و بازار رمزنگاری نمونه کاملی است. آیا انطباق نقش اساسی در آینده ارزهای رمزنگاری خواهد داشت؟بحث زیر به شما کمک می کند تا اهمیت انطباق رمزنگاری و اصطلاحات اساسی مرتبط با آن را کشف کنید. همچنین می توانید در مورد شرکتهای قابل توجه درگیر با الزامات انطباق بیاموزید.

آیا می خواهید یک متخصص رمزنگاری شوید؟اکنون در دوره اصول cryptocurrency ثبت نام کنید!

اهمیت انطباق در رمزنگاری

رشد پذیرش ارزهای رمزنگاری شده یکی از بزرگترین شگفتی ها برای بسیاری از بدبینان رمزنگاری بوده است. حجم معاملات کل ارزهای رمزنگاری شده در سال 2021 تقریباً 15. 8 تریلیون دلار بود. در همین زمان ، سهم معاملات غیرقانونی با استفاده از ارزهای رمزنگاری نیز در سال 2021 عمیقاً گسترش یافت.

کل هزینه معاملات غیرقانونی با استفاده از ارزهای رمزنگاری شده تقریباً 14 میلیارد دلار بود. در نتیجه ، دولت ها و تنظیم کننده ها در سراسر جهان خواستار اقدامات جدید در مورد انطباق رمزنگاری و بهترین شیوه ها برای همین هستند. آیین نامه جدید پیرامون انطباق در ارزهای رمزنگاری می تواند به حفاظت از سرمایه گذاران کمک کند.

از همه مهمتر ، معرفی مقررات جدید برای رعایت رمزنگاری می تواند در ردیابی و جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی کمک کند. بنابراین ، انطباق می تواند نگرانی های ناشی از استفاده از رمزنگاری برای کالاهای غیرقانونی ، دستکاری در بازار ، پولشویی ، فرار مالیاتی و تأمین مالی تروریسم را برطرف کند.

تعریف انطباق رمزنگاری

سوال واضحی که در حال حاضر در ذهن شما وجود دارد این است که "تطابق با ارزهای دیجیتال چیست؟و در بحث در مورد انطباق در کریپتو بسیار مهم است. افزایش حجم تراکنش های غیرقانونی کریپتو، نیاز به انطباق را ایجاد کرده است و در عین حال مشخص می کند که چقدر برای دامنه کریپتو اهمیت دارد. شما می توانید انطباق با ارزهای دیجیتال را اساساً به عنوان فرآیند پیروی از مقررات ارزهای دیجیتال AML تعریف کنید. مقررات AML به محافظت از سرمایه گذاران از طریق جلوگیری از فعالیت های متقلبانه کمک می کند.

مقررات AML یا مبارزه با پول شویی یکی از عناصر کلیدی در اثبات اهمیت انطباق برای رمزارزها است. AML اساساً به رویه ها و سوابق قانونی اشاره دارد که به شناسایی و جلوگیری از سوء استفاده از دارایی ها و تراکنش های رمزنگاری برای فعالیت های غیرقانونی کمک می کند. نکات برجسته اصلی انطباق رمزنگاری شامل تأکید بر سه مؤلفه مهم مانند:

کسب وکارها می توانند افراد، کیف پول ها، تراکنش ها و نهادها را از طریق محدوده استانداردهای AML برای شناسایی و گزارش فعالیت های مشکوک ارزیابی کنند. فرآیند انطباق AML همچنین بر تأیید کاربر از طریق مؤلفه های KYC، KYB و KYT تأکید دارد. راستی آزمایی کاربر نقشی حیاتی در ایجاد اعتماد در میان کاربران کریپتو در کنار بهبود اعتبار اکوسیستم دارد.

همچنین بررسی کنید: راهنمای نهایی Defi KYC

مفاهیم کلیدی زیربنای انطباق رمزنگاری

پاسخ به «چرا انطباق در کریپتو مهم است؟توجه را به عملکرد مفاهیم کلیدی جلب می کند. شما می توانید سه جزء ضروری KYC، KYB و KYT را به عنوان ستون های انطباق پیدا کنید. بیایید دریابیم که آنها چگونه اهمیت انطباق در حوزه کریپتو را تأیید می کنند.

KYC

KYC یا «مشتری خود را بشناسید» یکی از مهمترین نکات اصلی انطباق با رمزنگاری برای تأیید هویت یک فرد یا مشتری است. این شامل جمع آوری و ذخیره سازی اطلاعات هویتی شخصی یا PII مشتری است. موسسات مالی باید بررسی های لازم را از پیشینه مشتریان برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی انجام دهند.

KYB

کار شرکت های انطباق Crypto نیز روی KYB متمرکز شده است ، یا تجارت شما را در همان خط KYC می شناسند. این اساساً یک فرآیند دقیق است که توسط مؤسسات مالی مختلف برای تأیید و بررسی مشاغل انجام می شود. فرایند KYB بر تأیید مالکیت نهایی سودمند یا UBO برای شناسایی نماینده قانونی یک تجارت تأکید دارد. KYB همچنین بر جمع آوری داده های شناسایی برای تأیید وضعیت حقوقی یک تجارت با استفاده از ارزهای رمزنگاری شده است.

کیت

KYT ، یا می دانید معامله شما یکی دیگر از موارد جالب توجه فرآیندهای KYC و KYB در رعایت Cryptocurrency برای نظارت بر جزئیات معاملات است. این امر بر تأیید اینکه آیا معاملات توسط یک تجارت خاص قانونی است یا با جرایم مالی ارتباط دارد ، تمرکز دارد. KYT داده های معامله یک شرکت را برای شناسایی هرگونه نمونه از رفتار مشکوک ارزیابی می کند. از همه مهمتر ، KYT برای ارائه بینش های تولیدی به یادگیری ماشین و هوش مصنوعی متکی است.

سه نکته اساسی از انطباق AML در Crypto پاسخ ایده آل برای "چرا انطباق در رمزنگاری مهم است؟"با توانایی تغییر مقررات رمزنگاری. تأیید KYC و KYB می توانند در بررسی اعتبار مشاغل و افراد برای شرکت های رمزنگاری کمک کنند. تأییدیه ها در شناسایی مشتریان پرخطر مانند افرادی که دارای کنترل قابل توجهی و صاحبان سود نهایی هستند ، کمک می کند.

از طرف دیگر ، راه حل های KYT برای انطباق در حوزه رمزنگاری در نظارت و جلوگیری از معاملات کلاهبرداری کمک می کند. راه حل های KYT می تواند با ردیابی آدرس ها در لیست تحریم دفتر کنترل دارایی های خارجی یا OFAC ، از معاملات جلوگیری کند. در بالای آن ، راه حل های KYT می توانند در انجماد سپرده ها برای محافظت از آنها از فعالیت های غیرقانونی کمک کنند.

کنجکاو برای دانستن تهدیدهای مشترک برای رمزنگاری و راه های رسیدگی به آنها؟راهنمای مفصل را اکنون در مورد امنیت cryptocurrency بررسی کنید

مقررات مربوط به انطباق رمزنگاری

تأکید بر مشاغل انطباق cryptocurrency در زمان های اخیر به طور قابل توجهی در حال رشد بوده است. چرا؟مداخلات نظارتی و تحولات در Crypto در زمان های اخیر بدیهی است که یکی از پاسخ های همان است. سازمانهایی که روی ارزهای رمزنگاری شده یا با آنها برخورد می کنند ، باید از مقررات جدید پیروی کنند.

با این حال ، توجه به این نکته نیز حائز اهمیت است که هیچ مقررات خاصی وجود ندارد که فقط با پیامدهای ارزهای رمزپایه سروکار داشته باشد. بسیاری از مقامات نظارتی چارچوب های منحصر به فرد خود را برای تنظیم رمزنگاری از طریق مجموعه ای منحصر به فرد از داده ها و روش ها معرفی کرده اند. در اینجا خلاصه ای از آیین نامه های قابل توجه در حوزه انطباق برای رمزنگاری آورده شده است.

شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN)

Fincen ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان مشاغل خدمات پول فرض می کند و آنها را به مقررات خاصی سوق می دهد. ارائه دهندگان خدمات cryptocurrency باید یک برنامه انطباق AML را اجرا کنند و مجوز از Fincen را بدست آورند. علاوه بر این ، Fincen همچنین نیاز به حفظ سوابق و ارسال گزارش های به موقع به مقامات ذیربط را تعیین می کند.

کمیسیون بورس اوراق بهادار

اوراق بهادار کمیسیون بورس SEC همچنین یکی از ذینفعان قابل توجه در انطباق Cryptocurrency است زیرا ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان پول نقد ، معادل نقدی یا اوراق بهادار می داند. SEC اخیراً از جدایی حضانت دارایی از ثبت نام و تنظیم مبادلات رمزنگاری خبر داد. علاوه بر این ، SEC همچنین قصد دارد با کمیسیون معاملات آینده کالا یا CFTC همکاری کند تا با پیروی از سیستم عامل های تجارت رمزنگاری مقابله کند.

کمیسیون معاملات آینده کالا

کمیسیون معاملات آینده کالا یا CFTC ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان کالای تعریف می کند. با این حال ، همچنین به نظارت محدود نظارتی و اقتدار بر بازارهای نقدی کالا اشاره کرد.

گزینه های پاکسازی شرکت

یکی از تحولات اخیر در چشم انداز نظارتی برای Crypto ، گزینه های پاکسازی شرکت OCC ، در ژانویه سال 2021 خبرهای خوبی را ارائه داد.

کنترل دارایی های خارجی

دفتر کنترل دارایی های خارجی یا OFAC ، رمزنگاری را از همان دیدگاه ارزهای فیات در نظر می گیرد. این تعهدات مربوط به انطباق یکسان را برای ارزهای فیات و دارایی های رمزنگاری تعیین می کند. علاوه بر این ، OFAC همچنین با درج آدرس های ارز مجازی مرتبط با افراد مجاز در لیست SDN ، انطباق رمزنگاری را بهبود می بخشد. لیست SDN اساساً لیست ملی های مشخص شده و افراد مسدود شده است.

تحولات اخیر در مقررات رمزنگاری

جستجوی مشاغل انطباق cryptocurrency همچنین باعث کنجکاوی در ذهن شما در مورد پیشرفت در مقررات رمزنگاری می شود. صنعت کجا است؟در اینجا برخی از تحولات قابل توجه در حوزه مقررات رمزنگاری در زمان های اخیر آورده شده است.

• ژاپن برنامه هایی را برای اصلاح در قانون ارزی و تجارت خارجی برای معرفی مبادلات رمزنگاری به حاکمیت قوانین متناسب با بانک ها اعلام کرد.
• این گروه از هفت کشور یا G7 چشم انداز تنظیم دارایی های رمزنگاری را در ماه مه 2022 ارزیابی کردند. کشورها همچنین خواستار توسعه سریع تر مقررات جامع برای دارایی های رمزنگاری شده بودند.

از طرف دیگر ، تأثیر نظارتی نیز می تواند تأثیر قابل توجهی در سقوط رمزنگاری داشته باشد. به عنوان مثال ، بسیاری از تنظیم کننده های برجسته در چین ممنوعیت رمزنگاری این کشور را در سپتامبر 2021 تقویت کردند. تنظیم کننده ها ممنوعیت پتو برای معدن رمزنگاری و معاملات را اعلام کردند. پیش از این ، چین شرکت های پرداخت و موسسات مالی را از برخورد با cryptocurrency ممنوع کرده بود.

آیا می خواهید پاسخ برخی از سؤالات متداول درباره cryptocurrency را بدانید؟راهنمای مفصل را در مورد سؤالات متداول درباره cryptocurrency بررسی کنید

چرا انطباق مهمتر از همیشه است؟

مروری بر دلایلی که انطباق برای رمزنگاری لازم است ، در کنار مقررات و تحولات اخیر ، نشان می دهد که انطباق رمزنگاری در حال حاضر قوی است. با این حال ، شبکه های cryptocurrency هنوز در معرض بسیاری از تهدیدهای سایبری و بدون هیچگونه اقدامات امنیتی قرار دارند. مبادلات رمزنگاری لایه های مختلف محافظت را از طریق شناسایی چند عاملی ، تست های نفوذ ، بررسی همسالان نرم افزار و متولیان تنظیم شده اجرا می کند. با این حال ، هکرها برای یافتن راه خود در اطراف پیچیده ترین ویژگی های امنیتی ، ترفندهای خلاقانه ای ارائه می دهند.

اهداف هکرها در سال 2022 در مقایسه با سالهای گذشته به میزان قابل توجهی تغییر کرده است. هکرها می خواهند به دلیل شفافیت کد اساسی برنامه های DEFI ، بر سرقت پول از طریق پروژه های DEFI تمرکز کنند. در حقیقت ، هکرها در سه ماهه اول سال 2022 تقریباً 1. 3 میلیارد دلار دارایی از صرافی ها ، اشخاص خصوصی و سیستم عامل ها را به خطر انداخته اند. این خسارت کاملاً قابل توجه است ، به خصوص با توجه به کل خسارات در سال 2021 با 3. 2 میلیارد دلار. تهدید رو به رشد هک های رمزنگاری ، نیاز به مقررات سختگیرانه تر در بازار را دعوت می کند.

آیا می خواهید دامنه و هدف Defi را یاد بگیرید و درک کنید؟اکنون در مقدمه ای در دوره امور مالی مشخصی ثبت نام کنید

شرکت های مهم درگیر در انطباق رمزنگاری

بسیاری از شرکت های انطباق رمزنگاری راه حل های انطباق AML را برای شرکت های رمزنگاری ارائه می دهند. این شرکت ها بر اساس راه حل های استفاده شده متمایز شده اند. علاوه بر این ، لیست شرکت هایی که خدمات مربوط به انطباق را برای شرکت های رمزنگاری ارائه می دهند ، شامل طبقه بندی بر اساس راه حل های ارائه شده نیز می شود.

مبادلات رمزنگاری ، متولیان رمزنگاری و کیف پول رمزنگاری ذینفعان مهم در اکوسیستم انطباق برای ارزهای رمزنگاری هستند. چرا انطباق رمزنگاری برای این شرکت ها مهم است؟اول از همه ، کیف پول های رمزنگاری ، متولیان و صرافی ها با حجم گسترده معاملات همراه است. بنابراین ، شرکت ها برای اطمینان از عملیات یکپارچه به راه حل های مربوط به انطباق AML نیاز دارند.

مبادلات رمزنگاری گزینه های خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده را تسهیل می کند ، در حالی که کیف پول های رمزنگاری به صرفه جویی در دارایی های رمزنگاری شما در یک مکان کمک می کنند. متولیان رمزنگاری ذخیره ارزهای رمزنگاری شده برای سرمایه گذاران نهادی و همچنین افراد را به دست می گیرند. علاوه بر این ، متولیان نیز هزینه خدمات خود را پرداخت می کنند. برخی از نمونه های شرکت های انطباق رمزنگاری شامل ،

• زنجیر KYC
• علوم مرکل
• تجزیه و تحلیل زنجیره
• تجزیه و تحلیل انسداد انسداد
• تحمل صفر

این شرکت ها در حال کار بر روی راه حل های انطباق برای شرکت های رمزنگاری با نرم افزار AML و امکانات مدیریت هویت هستند. علاوه بر این ، شرکت های انطباق با سازمان های خدمات مالی برای ساده کردن روند معاملات رمزنگاری همکاری می کنند. جالب اینجاست که مؤسسات مالی متعارف نیز درگیر این شرکت های انطباق برای ارائه راه حل های انطباق هستند.

به عنوان مثال ، BNY Mellon از نرم افزار انطباق Chainalysis برای ردیابی روند انطباق رمزنگاری استفاده می کند. این امر می تواند نقش مهمی در برنامه های BNY Mellon برای ایجاد راه حل های رمزنگاری برای مشتریان داشته باشد. علاوه بر این ، علاقه تنظیم کننده ها به بخش Defi نیز خواستار معرفی انطباق cryptocurrency برای راه حل های DEFI است. برخی از نمونه های شرکت های انطباق ارائه دهنده راه حل هایی برای سیستم عامل های DEFI ، آزمایشگاه های Solidus هستند و تأیید می کنند.

اصول مالی غیرمتمرکز (DEFI) را با کارتهای مرتکب Defi بیاموزید!

بهترین روشها برای انطباق cryptocurrency

درک " انطباق با ارزهای دیجیتال چیست؟” برای استفاده حداکثری از آن کافی نیست. شما باید درک روشنی از بهترین روش ها برای اطمینان از انطباق در استفاده از ارزهای دیجیتال داشته باشید. عدم قطعیت نظارتی مربوط به ارزهای رمزنگاری شده یکی از دلایل مهم شرکت هایی است که با کریپتو کار می کنند تا تعهدات انطباق با کریپتو را شناسایی و درک کنند. در اینجا بهترین روش های مهمی وجود دارد که هر سازمان باید برای اطمینان از انطباق در تراکنش های خود با ارزهای دیجیتال دنبال کند.

ارزیابی عمیق ریسک

ارزیابی ریسک به اجرای اقدامات انطباق با توجه به ریسک انطباق برای مشتریان کمک می کند. شرکت های رمزارز باید از طریق ورود دقیق، آگاهی نظارتی و نظارت بر تراکنش ها بر روی رعایت آنها کار کنند. مهمتر از همه، ارزیابی ریسک یک فرآیند مستمر در انطباق با رمزارز است.

اصطلاحات جنایی را شناسایی کنید

می توانید بیابید " چرا رعایت در رمزنگاری مهم است؟بر اساس سهولت شناسایی پرچم های قرمز و گونه شناسی های جنایی برای اطمینان از اثربخشی. شما باید درک درستی از اصطلاحات رایج رمز شویی مانند لایه بندی، قاطر پول و سرقت NFT داشته باشید.

تیم های سازگاری را توسعه دهید

اثربخشی انطباق در کریپتو به سازمان تیم شما بستگی دارد. کارمندان انطباق در تیم شما باید توانایی و مهارت شناسایی تهدیدات AML را داشته باشند. آنها باید درک قوی از AML و خطرات انطباق همراه با سایر خطرات در چشم انداز کریپتو داشته باشند.

یکپارچه سازی فناوری

آخرین و مهم ترین بهترین روش برای انطباق با رمزنگاری بر نحوه ادغام فناوری انطباق با انطباق رمزنگاری متمرکز است. اتوماسیون نرم افزار می تواند به بهبود کارایی، سرعت و دقت فرآیندهای مهم KYC و KYB در انطباق با AML کمک کند.

کلمات پایانی

بررسی اجمالی « انطباق با ارزهای دیجیتال چیست؟” نشان می دهد که مقررات نیاز روز برای ارزهای دیجیتال است. شرکت هایی که از ارزهای رمزنگاری شده استفاده می کنند یا با تراکنش های رمزنگاری سروکار دارند، باید از تعهدات انطباق در کریپتو پیروی کنند. انطباق یک الزام ضروری برای یک کسب و کار برای توسعه اعتماد کاربران به ارزهای دیجیتال است.

در عین حال، برای اطمینان از اینکه همه سازمان ها از مقررات لازم برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی پیروی می کنند، رعایت آن ضروری است. رشد بازار ارزهای دیجیتال به تأثیر مقررات و انطباق در بلندمدت بستگی دارد. در حالی که پیشرفت های مثبت در مقررات ارزهای دیجیتال راه های امیدوارکننده ای را در پیش رو نشان می دهد، برخی از نمونه ها نیز به عقب نشینی مقررات تهاجمی ارزهای دیجیتال اشاره می کنند. کاوش کنید تا درباره انطباق در حوزه ارزهای دیجیتال بیشتر بدانید.

به برنامه عضویت سالانه/ماهانه ما بپیوندید و به بیش از 35 دوره حرفه ای و بیش از 60 وبینار درخواستی دسترسی نامحدود داشته باشید.

*سلب مسئولیت: مقاله نباید به عنوان تلقی شود و قصد ارائه هرگونه مشاوره سرمایه گذاری را ندارد. ادعاهای مطرح شده در این مقاله به منزله توصیه سرمایه گذاری نیست و نباید چنین تلقی شود. 101 بلاک چین مسئولیتی در قبال ضرر و زیان هر فردی که به این مقاله متکی است نخواهد داشت. خودت تحقیق کن!

درباره نویسنده

جیمز هاول یک مربی بلاک چین و مشاور رمزارز است. او از سال 2016 طرفدار فناوری بلاک چین بوده است. جیمز بیش از 15 سال تجربه در فناوری های مختلف از بلاک چین، اینترنت اشیا، هوش مصنوعی و واقعیت افزوده دارد. او متعهد به کمک به شرکت ها و همچنین افراد برای پیشرفت در دنیای امروزی با تغییرات سریع تکنولوژیکی است.

دسته بندی ها

• گوشه تحلیلگر (33)
• نظرسنجی بلاک چین (8)
• راهنمای شغلی (3)
• کانون توجه جامعه (10)
• مقایسه (54)
• برجسته (9)
• راهنماها (536)
• آماده سازی مصاحبه (17)
• اینترنت اشیا (12)
• متاورس (51)
• تازه کارها (35)
• اخبار و به روز رسانی ها (87)
• NFT (2)
• نظرات (81)
• پروفایل ها (9)
• نظرات (209)
• استارت آپ ها (3)
• Web3 (51)

پست های ویژه

• چگونه می توان به حرفه ای متاورس معتبر تبدیل شد؟

• 20 پروژه امیدوار کننده بلاک چین در سال 2022

• 6 ویژگی کلیدی بلاک چین که اکنون باید بدانید

• لیست 10 گرانترین NFT که تا به حال فروخته شده است

• فهرست 50 شرکت برتر که از فناوری بلاک چین استفاده می کنند

پستهای اخیر

• چگونه توسعه دهندگان Metaverse را استخدام کنیم؟
• تاثیر اینترنت اشیا بر بخش کسب و کار
• چگونه مدیر پروژه Web3 شویم؟
• کلاهبرداری Web3 و نحوه جلوگیری از آنها
• پیش بینی صنعت اتصال اینترنت اشیا تا سال 2030