انواع بازارهای مالی: آنها چه هستند و چگونه کار می کنند

به عبارت ساده ، بازارهای مالی مکانهایی هستند که می توانید ابزارهای مالی را خریداری و بفروشید. این ابزارها شامل سهام ، اوراق قرضه ، ارزهای فیات ، مشتقات ، ارزهای رمزنگاری و غیره است. هر یک از این دارایی ها بازار خود را در آنجا دارند که در آن معامله می شود و در این وبلاگ ، ما در مورد انواع مختلف بازارهای مالی یاد خواهیم گرفت.

انواع مختلف بازارهای مالی چیست؟

هفت نوع بازار مالی وجود دارد.

1. بازارهای سرمایه

بازار سرمایه یک بازار مالی است که در آن می توانید اوراق بهادار بدهی و سهام عدالت را خریداری و بفروشید. سرمایه گذاران می توانند اوراق قرضه خریداری کنند ، که اساساً وام هایی هستند که توسط دولت ها ، شرکت ها و سازمان های دیگر یا سهام صادر می شوند ، که نماینده مالکیت در یک شرکت هستند. بازار سرمایه با فراهم کردن منبع تأمین مالی بلند مدت و با اجازه دادن به سرمایه گذاران برای متنوع سازی اوراق بهادار خود و کسب بازده سرمایه گذاری خود ، نقش مهمی در اقتصاد دارد. بازار سرمایه شامل هر دو بازارهای اولیه است ، جایی که اوراق بهادار جدید به سرمایه گذاران صادر و فروخته می شود ، و بازارهای ثانویه ، که در آن اوراق بهادار موجود در بین سرمایه گذاران خریداری و فروخته می شود.

نمونه ای از معامله اولیه بازار می تواند زمانی باشد که یک شرکت سهام جدید سهام را در یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) بفروشد. معامله بازار ثانویه زمانی خواهد بود که یک سرمایه گذار سهام سهام دیگری را از یک سرمایه گذار دیگر در بورس اوراق بهادار ، مانند بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) یا NASDAQ خریداری کند.

2. بازار اوراق بهادار

دولت ها و شرکت ها از بازار اوراق قرضه برای جمع آوری پول برای تأمین بودجه پروژه ها یا سرمایه گذاری های خود استفاده می کنند. سرمایه گذاران در بازار اوراق قرضه اوراق قرضه از یک شرکت با توافق نامه مبنی بر اینکه شرکت این اوراق را در مدت زمان از پیش تعریف شده برای مبلغ پرداخت شده توسط سرمایه گذار ، به علاوه بهره خریداری می کند ، خریداری می کند. سرمایه گذاران همچنین بازار اوراق قرضه را با نام های دیگر-اعتبار ، بدهی یا بازار درآمد ثابت می دانند.

3. بازار مشتقات

مشتقات محصولاتی هستند که ارزش آنها به دارایی زیربنایی (سهام ، رمزنگاری و غیره) یا گروه دارایی (شاخص) گره خورده است. آنها مانند شرط بندی در قیمت آینده چیزی مانند سهام ، اوراق قرضه ، ارز ، کالا یا املاک و مستغلات هستند.

انواع مختلفی از مشتقات وجود دارد. یک نوع "آینده" است. آینده یک قرارداد است که می گوید شخصی در آینده در یک تاریخ خاص چیزی را با قیمت مشخصی خریداری می کند یا می فروشد. نوع دیگری از مشتق "گزینه" است. یک گزینه به کسی حق می دهد ، اما نه تعهد ، خرید یا فروش چیزی را با قیمت معینی در تاریخ یا قبل از تاریخ خاص.

مردم از این قراردادها برای محافظت از خود در برابر خطر بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت ها استفاده می کنند و یا سعی می کنند با شرط بندی که به این روش قیمت ها پیش می رود ، درآمد کسب کنند. سرمایه گذاران بزرگ و معامله گران حرفه ای کسانی هستند که معمولاً از مشتقات استفاده می کنند ، اما از طریق کارگزاران و سیستم عامل های تجارت آنلاین نیز در دسترس سرمایه گذاران کوچک هستند.

4. بازار پول

بازارهای پول جایی است که می توانید دارایی هایی مانند صورتحساب خزانه داری ، ارز خارجی ، مقالات تجاری و غیره را تجارت کنید. این ابزارها به طور معمول کوتاه مدت ، بسیار مایع و کم خطر هستند. دولت ها ، موسسات مالی و مشاغل از آنها برای جمع آوری سرمایه کوتاه مدت استفاده می کنند.

به طور گسترده ، بازارهای پول از سه نوع هستند -

• بازار عمده فروشی: معاملات با حجم بالا بین بانکها و سایر موسسات مالی در جایی صورت می گیرد که آنها وام می دهند و از یکدیگر وام می گیرند.
• بازار خرده فروشی: این برای افراد و مشاغل کوچک است که در دارایی هایی مانند گواهینامه های سپرده و صندوق های متقابل بازار پول سرمایه گذاری کنند.
• بازار ارزی: ارزهای مختلفی در این بازار خریداری و فروخته می شوند. ما در مورد بازارهای ارزی با جزئیات بیشتر در وبلاگ صحبت خواهیم کرد.

5. بازار کالاها

بازارهای کالا در کالاهای فیزیکی معامله می کنند. اینها ممکن است شامل محصولات کشاورزی (مانند ذرت ، برنج و دام) ، فلزات گرانبها (مانند طلا و نقره) ، محصولات انرژی (مانند روغن و سوخت های فسیلی) و کالاهای نرم (مانند قهوه ، شکر و پنبه) باشد.

این کالاها بازار خاص خود را دارند زیرا قیمت آنها به دلیل نیروهای عرضه و تقاضا می تواند غیرقابل پیش بینی باشد. در حالی که این بازار به کالاهای فیزیکی می پردازد که می توانید محصولات فیزیکی واقعی را خریداری و بفروشید ، یک بازار کالاهای مالی نیز وجود دارد. این جایی است که شما برای تحویل آینده کالا با قیمت از پیش تعریف شده ، قراردادهای خود را تجارت می کنید.

این بازارها منبع مهمی از درآمد برای کشورهایی است که سرشار از منابع طبیعی هستند. به عنوان مثالصادرات نفت و سایر منابع طبیعی می تواند به میزان قابل توجهی در اقتصادهای کشورهایی مانند عربستان سعودی ، روسیه و ونزوئلا کمک کند.

6. بازار فارکس

بازار فارکس یا ارزی یک بازار جهانی است که ارزهای جهان ($ ، € ، ¥ و غیره) معامله می شوند. ارزهای مختلف به صورت جفت معامله می شوند که یک ارز برای دیگری خریداری می شود. معامله گران فارکس برای سودآوری از تغییر ارزش یک ارز در برابر دیگری ، ارز را خریداری و می فروشند. بازار فارکس شامل بانک ها ، شرکت ها ، صندوق های تامینی ، سرمایه گذاران و کارگزاران خرده فروشی فارکس و غیره است.

معاملات فارکس از طریق پیشخوان (OTC) انجام می شود. این بدان معناست که به جای استفاده از بورس مرکزی مانند بورس ، معامله گران فارکس از یک شبکه جهانی کارگزاران/نمایندگی ها برای اجرای معاملات خود استفاده می کنند.

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز ، پنج روز در هفته باز است و فعال ترین زمان تجارت برای آن معمولاً زمانی است که بازارهای مالی در لندن و نیویورک باز است.

7. بازار cryptocurrency

در مقایسه با سایر بازارهای مالی ، بازار cryptocurrency هنوز هم نسبتاً جدید است ، با توجه به اینکه بیت کوین فقط در سال 2009 به وجود آمد. با این حال ، به همان اندازه ، اگر در مورد فعالیت سرمایه گذار محبوب تر از سایر بازارها نباشد.

از زمان وجود آن ، ارزهای مختلف رمزنگاری شده به بازار رمزنگاری راه یافته اند. بسیاری از این ارزهای رمزنگاری شده با یک پروتکل اساسی ساخته شده بر روی blockchain گره خورده و ارزش آنها را از موفقیت/عدم موفقیت آن پروژه ها به همراه تقاضا و عرضه استخراج می کنند.

مبادلات رمزنگاری تجارت دارایی های رمزنگاری را امکان پذیر می کند. اینها یا می توانند متمرکز یا غیرمتمرکز باشند. مبادله متمرکز مانند واسطه بین خریدار و فروشنده است. به عنوان مثال ، binance. مبادلات غیرمتمرکز تجارت مستقیم بین خریدار و فروشنده را امکان پذیر می کند.

در یک بازه زمانی بسیار کوتاه ، بازار رمزنگاری علاقه سرمایه گذاران نهادی و خرده فروشی را به خود جلب کرده است. این امر منجر به راه اندازی پیشنهادات پیچیده تر مانند مشتقات رمزنگاری ، ETF و غیره شده است.

کارکردهای بازارهای مالی

بازارهای مالی با فراهم کردن بستر مبادله وجوه بین سرمایه گذاران و وام گیرندگان ، نقش مهمی در عملکرد اقتصاد دارند:

1. آنها به افراد/مشاغل اجازه می دهند تا در جایی که بیشتر مورد نیاز است ، سرمایه خود را اختصاص دهند و می توانند به طور مؤثر مورد استفاده قرار گیرند. سرمایه گذاران می توانند اوراق بهادار مانند سهام ، اوراق قرضه و رمزنگاری را برای تأمین بودجه مشاغل و پروژه ها خریداری کنند.
2. بازارهای مالی این امکان را برای مشاغل فراهم می کند تا با ارائه راهی برای انتقال وجوه ، با یکدیگر و با مصرف کنندگان تجارت کنند.
3. چنین بازارهایی با امکان خرید و فروش آسان اوراق بهادار، نقدینگی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهند. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا در صورت نیاز از سرمایه گذاری خود خارج شوند و تضمین می کند که ارزش اوراق بهادار به دارایی های اساسی مرتبط است.
4. بازارهای مالی با گرد هم آوردن تعداد زیادی از خریداران و فروشندگان، به تعیین ارزش بازار منصفانه اوراق بهادار و سایر دارایی ها کمک می کنند.
5. بازارهای مالی همچنین با کاهش هزینه های مبادلاتی، مانع ورود سرمایه گذاران خرد را تا حد زیادی کاهش می دهند.

اهمیت بازارهای مالی

بازارهای مالی مسئول ایجاد بسیاری از چیزها هستند.

1. آنها مطمئن می شوند که با معامله گران و سرمایه گذاران صرف نظر از اندازه جیب آنها منصفانه رفتار می شود.
2. آنها دروازه هایی برای کسب سرمایه برای شرکت ها و دولت ها هستند.
3. رشد تجارت در بازارهای مالی بدیهی است که فرصت های شغلی جدیدی را باز می کند، بنابراین بیکاری را کاهش می دهد و اقتصاد کلی را بهبود می بخشد.

نتیجه

اکنون که انواع مختلف بازارهای مالی را می شناسید، می توانید آنها و فرصت هایی را که فراهم می کنند کشف کنید. شما همیشه می توانید روی دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که به آن اعتقاد دارید و با ریسک پذیری شما مطابقت دارد. اگر ارزهای دیجیتال دارایی مورد علاقه شما هستند و به دنبال گزینه های کم خطر هستید، پیشنهاد می کنیم نگاهی به مجموعه سکه بیندازید. اینها سبدهای رمزنگاری مبتنی بر موضوعات مختلف هستند.

سوالات متداول

1. چرا بازار پول وجود دارد؟

بازارهای پول مکانی برای سرمایه گذاران برای کشف گزینه های سرمایه گذاری با نقدینگی بالا و کوتاه مدت است. دولت ها، مؤسسات مالی و شرکت ها معمولاً از آن ها برای برآوردن نیازهای سرمایه کوتاه مدت خود استفاده می کنند. ابزارهای موجود در این بازارها بسیار کم خطر هستند و بازدهی نسبتاً کمی دارند.

2. شرکت کنندگان عمده بازار مالی چه کسانی هستند؟

در یک بازار مالی معمولی، شما شرکت های بزرگ، سفته بازان، تامین کنندگان، آربیتراژورها و البته کارگزاران خود را دارید.

این شرکت ها سرمایه خود را از طریق بازارهای سهام و اوراق قرضه افزایش می دهند. سفته بازان کسانی هستند که به دنبال کسب درآمد از شرط بندی روی قیمت های آینده هستند. تامین کنندگان از بازار مشتقات برای کاهش ریسک سرمایه گذاری استفاده می کنند، در حالی که آربیتراژورها فرصت طلبانی هستند که منتظر ناکارآمدی قیمت برای بهره برداری از بازار هستند. به عنوان مثال، یک آربیتراژور یک کریپتو را می خرد که در یک صرافی کمتر از ارزش گذاری شده است و آن را برای سود در صرافی دیگری که قیمت آن بیش از حد است، می فروشد.

و در نهایت، دلالان کسانی هستند که معاملات بین خریدار و فروشنده را تسهیل می کنند.

3. آیا بازارهای مالی کارآمد هستند؟

از نظر کارکردهای روزمره، بازارهای مالی ماشین هایی هستند که به خوبی روغن کاری شده اند که بر اساس قوانین و مقرراتی که توسط مقامات تنظیم شده است، کار می کنند. اگر معامله گر یا سرمایه گذار این قوانین را نقض کند با جریمه مواجه خواهد شد.