Cryptocur ارز و طرح های پونزی: آنها مشترک هستند؟

اصطلاح "طرح پونزی" پس از مردی که در دهه 1920 کلاهبرداری گسترده ای انجام داد ، ابداع شد. یک ترفند اعتماد به نفس به نام چارلز پونزی با خرید کوپن های پاسخ بین المللی بین المللی تخفیف در خارج از کشور و فروش آنها با قیمت فعلی بازار در ایالات متحده ، به مشتریان خود در طی 45 روز یا 100 درصد بازده در سه ماه قول داد. برای اینکه طرح سرمایه گذاری خود مشروع به نظر برسد ، پونزی با استفاده از سرمایه گذاری های انجام شده توسط سرمایه گذاران بعدی ، سرمایه گذاران قبلی را پرداخت کرد. در نتیجه ، مشتریان در این هرم مالی سود واقعی از عملیات تجاری پونزی کسب نمی کردند. موفقیت شهاب سنگی پونزی در Swindling چنان قابل توجه بود که نام او به روشی که او به کار برد ، پیوست شد و این چیزی غیر از "بازی قدیمی وام گرفتن از پیتر برای پرداخت پولس" نبود.

ارزهای رمزنگاری شده و پونزی

طرح های پونزی راه خود را به دنیای در حال رشد در حال رشد ارزهای رمزنگاری تبدیل کرده اند. اگرچه تشخیص طرح های Crypto Ponzi می تواند مشکل باشد ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) پرچم های قرمز مشترک را شناسایی کرده است که ممکن است یک طرح کلاهبرداری را نشان دهد.

پرچم های قرمز مشترک

• بازده سرمایه گذاری بالا با ریسک کم یا کم
• بازده بیش از حد مداوم
• سرمایه گذاری های ثبت نشده
• فروشندگان بدون مجوز
• استراتژی های مخفی و پیچیده و ساختار هزینه
• حداقل صلاحیت سرمایه گذار
• خطاهای موجود در صورتهای حساب سرمایه گذاری و سایر موارد با مدارک
• مشکل دریافت پرداخت
• سوءاستفاده از اعتماد با ثبت نام اعضای گروهی که دارای یک وابستگی ، مانند یک وابستگی ملی ، قومی یا مذهبی هستند ، برای گسترش کلمه در مورد "سرمایه گذاری"

برنامه های Crypto Ponzi در عمل

در یک مورد اخیر ، Sec v. Shavers ، برگزار کننده یک طرح ادعا شده پونزی به نام Trendon Shavers یک "فرصت سرمایه گذاری" بیت کوین را در یک انجمن بیت کوین آنلاین تبلیغ کرد. گفته می شود سرمایه گذاران به 7 درصد بهره در هفته قول داده شده اند و از بودجه سرمایه گذاری شده برای فعالیت های داوری بیت کوین برای تولید بازده استفاده می شود. در عوض ، بیت کوین های سرمایه گذاری شده برای پرداخت سرمایه گذاران موجود استفاده شده و برای پرداخت هزینه های سازمان دهنده به دلار آمریکا مبادله می شوند.

برخلاف بازنمایی که Shavers برای سرمایه گذاران خود ایجاد کرده است:

• وی به طور متوسط 10. 65 درصد از هرگونه فعالیت سرمایه گذاری که گفته می شود برای پس انداز و اعتماد بیت کوین (BTCST) انجام داده است ، یک طرح سرمایه گذاری آنلاین غیرقانونی که در آن Shavers درخواست کرده و همه سرمایه گذاری ها را پذیرفته و تمام بازده های پیش بینی شده را پرداخت نمی کند ، درآمد.
• او در صورت وجود ، از بیت کوینی که برای BTCST برای تجارت بیت کوین علیه دلار آمریکا مطرح کرد ، کمی استفاده کرد.
• خطر سرمایه گذاری BTCST "خیلی محدود" یا "تقریبا 0" نبوده است
• او نتوانست شخصاً ضرر و زیان را پوشش دهد.

یک سال و نیم پس از راه اندازی طرح پونزی ، Shavers BTCST را تعطیل کرد زیرا او نتوانست به سرمایه گذاران BTCST آنچه را که به آنها بدهکار است بپردازد. دادگاه منطقه ای ایالات متحده برای منطقه شرقی تگزاس تأسیس کرد که از فوریه 2011 تا آگوست 2012 ، Shavers سرمایه گذاری های BTCST را مستقیم یا غیرمستقیم به حداقل 80 سرمایه گذار فروخت. براساس سوابق پرونده ، پرداخت به سرمایه گذاران BTCST از تعداد شیب های بیت کوین دریافت شده از منابع غیر از خود سرمایه گذاران BTCST فراتر رفته و نشان می دهد که Shavers از بیت کوین های جدید از سرمایه گذاران BTCST استفاده می کند تا به سرمایه گذاران برجسته BTCST پرداخت کند. ضرر جمعی به سرمایه گذاران BTCST از طرح Ponzi Shavers 265،678 بیت کوین بود - بیش از 149 میلیون دلار با نرخ ارز فعلی.

دروس آموخته شده

حقایق ایجاد شده در Sec v. Shavers نمونه های واضح از عملکرد آگاه و عمدی یک طرح پونزی است که شامل ایجاد نادرست آشکار برای سرمایه گذاران موجود و بالقوه در مورد استفاده از رمزنگاری آنها و ایمنی سرمایه گذاری های آنها است. این پرونده باعث شد دادگاه به یافتن نقض اولیه قانون اوراق بهادار تبدیل شود. این طرح برای معامله گر مشكوك ، جایزه Disgorgement 40. 4 میلیون دلار هزینه دارد.

برای جلوگیری از سرنوشت آقای شورز ، سرمایه گذاران رمزنگاری باید هوشیار و احتیاط کنند و از هرگونه طرح مشکوک مربوط به وعده ها و ارزیابی های ریسک که از پرچم های قرمز مشخص شده توسط SEC استفاده می شود ، احتیاط کنند. تلاش های این کمیسیون برای تنظیم بازار رمزنگاری ضروری است زیرا آنها خطرات طرح های جدید پونزی را به حداقل می رسانند و از آسیب رساندن به قربانیان جدید جلوگیری می کنند. محدود کردن طرح های پونزی و پاسخگو بودن افراد مسئول این کلاهبرداری ها یکی از مؤلفه های مهم برنامه اجرای SEC برای محافظت از سرمایه گذاران و بازارهای رمزنگاری است.

وجود، موجودیت:

• بخش وکلا جوان

موضوع:

• توسعه حرفه ای
• قانون کیفری
• تجارت و شرکت