فصل 2 - چگونه می توان با کارگزاران تعاملی یک حساب باز کرد؟

کارگزاران تعاملی به دلایل زیادی که در فصل قبل توضیح دادم ، پلت فرم کارگزاری آنلاین مورد علاقه من است.

من هنوز به یاد دارم وقتی تصمیم گرفتم حساب خود را با آنها باز کنم. این در سال 2016 بود. اما بین تصمیم گیری و انجام این کار ، چند روز طول کشید زیرا من مطمئن نبودم که از نظر پیچیدگی روند انتظار داشته باشم (و من در آن زمان یک آموزش کارگزاران تعاملی ساده پیدا نکردم).

اگر همان روشی را که در سال 2016 انجام دادم احساس می کنید ، این فصل برای شما مناسب است.

در این فصل مراحل مورد نیاز برای باز کردن یک حساب در کارگزاران تعاملی توضیح داده شده است.

اسناد و اطلاعات مورد نیاز برای باز کردن حساب کارگزاران تعاملی

به عنوان یک ساکن سوئیسی یا اروپایی ، اطلاعاتی که باید ارائه دهید در اینجا وجود دارد:

• نام کامل با یک اثبات هویت (به تصویر زیر مراجعه کنید)
• آدرس مسکونی با یک اثبات آدرس (به تصویر زیر مراجعه کنید)
• تاریخ و کشور تولد
• شهروندی
• شماره اقامت مالیات و شماره شناسایی مالیاتی
• نام و آدرس کارفرما
• اطلاعات مربوط به دارایی و درآمد
• اطلاعات مربوط به منبع ثروت و بودجه
• اهداف و تجربه سرمایه گذاری
• شماره حساب کارگزار بانک یا شخص ثالث برای اهداف بودجه
• جزئیات سایر کاربران حساب ، در صورت وجود

از نظر اثبات هویت ، شما باید یکی از سه سند زیر را تهیه کنید (البته معتبر):

• گذرنامه
• کارت شناسایی ملی
• گواهینامه رانندگی

و تا آنجا که به آدرس محل اقامت شما مربوط می شود ، شما باید یکی از اسناد زیر را ارائه دهید که باید کمتر از 6 ماه باشد:

• صورتحساب ابزار (برق ، گاز ، آب ، تلفن ثابت ، پهنای باند خانگی یا تلویزیون ؛ صورتحساب تلفن همراه اشکال قابل قبول اثبات آدرس نیست)
• لایحه مالیات شورا
• لایحه بیمه خانه
• بیانیه بانک ، وام یا کارگزاری
• نامه امضا شده و مهر از بانک خود را در نامه تأیید آدرس بانک
• بیانیه کارت اعتباری (قدیمی تر از شش هفته)
• دولت نامه یا بیانیه صادر شده (صورتحساب مالیات بر دارایی ، تأیید آدرس مسکونی از طرف مقامات محلی یا بیانیه بازنشستگی ؛ باید در مقاله رسمی دولت باشد)
• مجوز مقیم
• گواهینامه رانندگی یا کارت هویت ملی (نمی توان به عنوان اثبات هویت و همچنین به عنوان اثبات آدرس استفاده کرد)

این به نظر می رسد بسیار زیاد است ، اما در پایان ، جدا از شماره مالیات دهندگان ، اثبات هویت شما و اثبات آدرس شما ، همه چیز دیگر اطلاعات استاندارد است.

1 - ایجاد حساب کارگزاران تعاملی خود

اگر می خواهید از وبلاگ پشتیبانی کنید ، می توانید از لینک زیر برای باز کردن حساب خود استفاده کنید (وب سایت دقیقاً یکسان است اما وبلاگ کمیسیون کسب می کند):

اولین پنجره ای که باید به نظر برسید مانند تصویر زیر است. بسیار استاندارد ، شما باید ایمیل ، نام کاربری ، رمز عبور و کشور خود را نشان دهید:

با کارگزاران تعاملی یک حساب کاربری ایجاد کنید

پس از اتمام ، صفحه زیر را مشاهده خواهید کرد که به شما می گوید برای تأیید اعتبار حساب خود یک ایمیل تأیید دریافت خواهید کرد (این تصویر به زبان فرانسوی است زیرا من نمی توانم دو بار یک حساب کاربری را بازآفرینی کنم):

تأیید حساب تازه ایجاد شده

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که ایمیل های خود را بررسی کنید تا پیام به شرح زیر پیدا کنید:

ایمیل تأیید حساب

2 - به حساب کارگزاران تعاملی خود وارد شوید

اکنون که یک حساب IB دارید ، می توانید از نام کاربری و رمز عبور خود برای ورود به سیستم استفاده کنید:

صفحه نمایش کارگزاران تعاملی

3 - انتخاب نوع حساب خود

همانطور که مشخص شد ، شما نمی توانید بعداً این انتخاب را تغییر دهید. بنابراین شما باید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید یک حساب شخصی یا یک حساب مشترک با شریک زندگی خود داشته باشید (تصویر به زبان فرانسه همانطور که فراموش کرده اید این کار را به زبان انگلیسی انجام دهید):

انتخاب کارگزاران تعاملی نوع حساب: فردی یا مشترک

شما همچنین باید نشان دهید که آیا شما صاحب سود همه وجوه و سرمایه گذاری های موجود در حساب هستید یا خیر. من بله را قرار می دهم زیرا فکر می کنم بیشتر موارد متناسب خواهد بود.

در پایین صفحه ، آنها از شما سؤال می کنند که چگونه در مورد IB شنیدید ، بنابراین من به شما اجازه می دهم انتخاب کنید که چه چیزی مناسب وضعیت شما است.

4 - اطلاعات شخصی: Infos اساسی

برای خواندن تصاویر ، من آنها را به بخش تبدیل کردم. شروع با سوالات اساسی:

اطلاعات شخصی: Infos اساسی

5 - اطلاعات شخصی: آدرس و شماره تلفن

سپس باید آدرس ، کشور شهروندی ، کشور تولد و شماره تلفن همراه خود را وارد کنید (برای تأمین حساب خود ، که در یک فصل بعدی خواهیم دید):

اطلاعات شخصی: آدرس ، کشور تابعیت ، کشور تولد و شماره تلفن همراه

6 - اطلاعات شخصی: شناسایی و اقامت مالیاتی

پس از آن ، شما باید سند شناسایی و اطلاعات خود را در مورد محل اقامت مالیاتی خود پر کنید (برای شماره شناسایی من شماره مالیات دهندگان خود را داده ام اما می توانید شماره AHV خود را نیز بدهید):

اطلاعات شخصی: شناسایی و اقامت مالیاتی

7 - اطلاعات شخصی: اشتغال

پس هیچ چیز بسیار پیچیده ای با این بخش:

اطلاعات شخصی: اشتغال

8 - اطلاعات شخصی: منبع ثروت

در این بخش ، شما باید دارایی هایی را که برای تأمین اعتبار حساب کارگزاران تعاملی خود استفاده می کنید ، اعلام کنید. برای ساده کردن آن گفتم که از طریق درآمد اصلی من 100 ٪ است اما همانطور که می بینید گزینه های دیگری نیز وجود دارد:

اطلاعات شخصی: منبع ثروت

10 - اطلاعات شخصی: نوع حساب و سوالات امنیتی

در این بخش آخر بخش "اطلاعات شخصی" ، ابتدا باید نشان دهید که چه نوع حساب مورد نظر خود را می خواهید. من حساب "نقدی" را توصیه می کنم که به شما امکان می دهد با پول خود در مقابل حساب های "حاشیه" سرمایه گذاری کنید که به شما امکان می دهد با وام گرفتن از IB (که نمی خواهید انجام دهید :)) سرمایه گذاری کنید. در مورد ارز پایه ، من از CHF استفاده کردم تا تمام گزارش ها و اطلاعات موجود در مدیریت حساب IB من به این ارز تبدیل شود. سرانجام ، در صورت از دست دادن دسترسی به حساب خود ، سؤالات امنیتی وجود دارد تا IB راهی برای شناسایی شما داشته باشد.

اطلاعات شخصی: نوع حساب ، ارز پایه و سوالات امنیتی

به هر حال ، با توجه به اینکه چقدر خسته کننده این فرم است ، می توانید با کلیک بر روی "ذخیره و ادامه" این مرحله اول را ذخیره کنید. و سپس می توانید تا زمانی که می خواهید استراحت کنید و دوباره وارد شوید و شما را به طور خودکار به مکان مناسب روی فرم باز می گرداند. کاربردی!

10 - اطلاعات نظارتی

برای این سؤالات حقوقی به شما توصیه می کنم شفاف باشید تا بعد از آن هیچ مشکلی نداشته باشید:

11 - اطلاعات نظارتی: درآمد ، ارزش خالص و اهداف سرمایه گذاری

مانند بالا ، شما می توانید در اینجا شفاف باشید و علاوه بر این که IB صریحاً به شما می گوید که آنها با بازاریابی نمی خواهند اسپم کنند :)

اگر ارزش خالص خود را نمی دانید ، به این مقاله نگاه کنید که نحوه محاسبه آن را توضیح می دهد. ارزش خالص مایع همان ارزش خالص است اما منهای هر چیزی که املاک و مستغلات باشد یا چیزی که به عنوان مثال نمی توانید در یک روز بفروشید (ماشین شما می تواند نمونه دیگری باشد).

اطلاعات نظارتی: درآمد ، ارزش خالص و اهداف سرمایه گذاری

12 - اطلاعات نظارتی: مجوزها ، تجربیات و مناطق تجارت

این بخش آخر بخش نظارتی مهم است. به لطف آن است که شما حق خرید و فروش انواع خاصی از وسایل نقلیه مالی را خواهید داشت یا نخواهید داشت.

به عنوان یک یادآوری ، در این وبلاگ ، فلسفه سرمایه گذاری بلند مدت در ETF و در ارزش را توصیه می کنم.

من به تمام گمانه زنی ها و سایر سرمایه گذاری های مبتنی بر وام که نمی فهمم لمس نمی کنم.

اگر این فلسفه را نیز دنبال می کنید ، فقط باید وسایل نقلیه سرمایه گذاری زیر را تیک بزنید: "سهام" ، "اوراق قرضه" و "تبدیل ارز" (که برای تبادل CHF به سایر ارزها برای خرید سهام/اوراق قرضه یا به سادگی استفاده می شود. برای پرداخت ارزانترین هزینه مبادله در بازار هنگام سفر به خارج از کشور).

اطلاعات نظارتی: مجوزها ، تجربیات و مناطق تجارت

و بنابراین برای هر هدف ("سهام" ، "اوراق قرضه" و "تبدیل ارز") ، توصیه می کنم از نظر تجربه کمی واقعیت را تزئین کنید تا IB شما را از خرید/فروش این وسایل نقلیه منع کن د-اما این مسئولیت خود شماست و نه مال من ، درست است؟!

در مورد مناطق ، من همه آنها را تكان دادم زیرا از آنجا كه من در ارزش سرمایه گذاری كرده ام ، به عنوان مثال بازارهایی مانند ژاپن را هدف قرار داده ام. اگر می خواهید در ETF های استاندارد مانند Vanguard VT (USA) یا VWRL (سوئیس) بمانید ، فقط آنچه را که شما نیاز دارید تیک بزنید (حتی اگر فقط آنچه را که به آن دسترسی دارید تغییر دهید - چیزی که بعداً در پیکربندی حساب خود تغییر می دهید).

اطلاعات نظارتی: تجربه تجارت با "سهام" و انتخاب مناطق تجاری

اطلاعات نظارتی: تجربه تجارت با "اوراق قرضه" و انتخاب مناطق تجاری

اطلاعات نظارتی: انتخاب مناطق تجاری برای تبدیل ارز

13 - صدور گواهینامه اقامتگاه های مالیاتی

در این بخش اول ، نکته مهم برای بررسی "بله" برای سؤال 6 در مورد صلاحیت پیمان مالیاتی ایالات متحده است. در واقع ، اگر آن را تیک بزنید ، این امکان را به شما می دهد تا به لطف توافق نامه بین سوئیس و ایالات متحده ، مالیات خود را بازپرداخت کنید.

صدور گواهینامه اقامتگاه های مالیاتی

سپس باید تأیید کنید که شما ساکن سوئیس برای کنوانسیون ایالات متحده هستید. به همین ترتیب ، همانطور که من تمام کشورهای جهان را به عنوان مناطق بازرگانی انتخاب کرده ام ، باید تأیید کنم که من واقعاً برای توافق با استرالیا و کانادا سوئیسی هستم.

صدور گواهینامه اقامتگاه (سوئیت)

سپس ما حق داریم کمی حقوقی حقوقی را بگوییم که ما سعی نمی کنیم از مقامات مالیاتی آمریکا فرار کنیم:

صدور گواهینامه اقامتگاه های مالیاتی (IRS Legal Blabla)

و سرانجام ، آخرین بخش برای امضای این تأیید به اقامتگاه مالیاتی فردی ، و همچنین نشان می دهد که شما مایل به ارسال این فرم از طریق اینترنت به جای کاغذ هستید ؛)

صدور گواهینامه اقامتگاه های مالیاتی - امضای

14 - توافق نامه ها و افشای عمومی

در اینجا ، ما تمام اسنادی را که خطرات و مقررات مختلف دنیای تجارت را توضیح می دهد ، می پردازیم. من فقط برای شما اولین تصویر را ساختم و به شما اجازه می دهم قبل از کلیک بر روی "من قبول می کنم" (یا نه ^^) برای هر نکته:

توافق نامه ها و افشای عمومی

سپس در انتهای صفحه جایی برای امضای خود دارید.

افشای پرداخت هزینه ارجاع و امضا

15 - برنامه افزایش عملکرد سهام

من به یاد نمی آورم که وقتی حساب خود را در سال 2016 ایجاد کردم ، این بخش را داشته باشم ، یا شاید نفهمیدم منظورش چیست و بخش & mldr را رد کردم.

به هر حال ، من وقت خود را برای خواندن جزئیات این برنامه گرفتم که به شما امکان می دهد با وام دادن به سایر معامله گران ، بازده سهام خود را بهبود بخشید و جالب به نظر می رسد. برای لحظه ای که من آن را به شما توصیه نمی کنم زیرا من آن را آزمایش نکرده ام اما اگر آن را اتخاذ کنم ، این بخش را بررسی و به روز می کنم (UDPate 08. 09. 2022: آزمایش برنامه افزایش بازده سهام کارگزاران تعاملی در حال انجام است).

تا آن زمان ، من به شما اجازه می دهم انتخاب کنید که آیا می خواهید شرکت کنید یا نه (می توانید بعد از باز کردن حساب خود در هر صورت ، نظر خود را تغییر دهید):

برنامه افزایش عملکرد سهام

16 - بررسی برنامه

اینجا هستیم. قسمت سخت انجام می شود!

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که روی "ذخیره و ادامه" در پایین سمت راست صفحه کلیک کنید و درخواست شما ارسال می شود. حتماً همه چیز را بررسی کنید ، زیرا پس از آن اگر می خواهید تغییراتی ایجاد کنید ، باید با تماس با خدمات مشتری (یا مستقیماً در رابط مدیریت حساب خود هنگام باز شدن) این کار را انجام دهید:

بررسی برنامه کارگزاران تعاملی

پس از کلیک بر روی "ذخیره و ادامه" ، دنباله سه صفحه بعدی را مشاهده خواهید کرد:

حساب کارگزاران تعاملی در حال پیشرفت در حال پیشرفت است (تصویر به زبان فرانسوی زیرا من نمی توانم زبان را در آنجا تغییر دهم)

حساب کارگزاران تعاملی در حال پیشرفت در حال پیشرفت است (تصویر به زبان فرانسوی زیرا من نمی توانم زبان را در آنجا تغییر دهم) (سوئیت)

حساب کارگزاران تعاملی در حال پیشرفت در حال پیشرفت است (تصویر به زبان فرانسوی زیرا من نمی توانم زبان را در آنجا تغییر دهم) (سوئیت)

در آخرین صفحه فوق ، به سادگی روی "ادامه حساب باز کردن" کلیک کنید.

سپس با این صفحه نمایش داده می شود که نشان می دهد باز کردن حساب شما در کارگزاران تعاملی کامل است و برای تأیید ارسال می شود. تبریک می گویم!

افتتاح حساب کارگزاران تعاملی تکمیل و برای تأیید ارسال شده است

17 - اثبات هویت و آدرس

پس از اتمام عمل ، مدتی بعد خواهید دید (از طرف من ، من یک شب تمام مراحل فوق را انجام دادم و صبح روز بعد موارد زیر را انجام دادم) که IB از شما می خواهد اثبات هویت و آدرس خود را بارگذاری کنید:

مستندات اضافی مورد نیاز برای باز کردن حساب کارزاران تعاملی شما

بارگذاری اثبات هویت و تولد برای باز کردن حساب کارزاران تعاملی خود

بارگذاری اثبات آدرس برای باز کردن حساب کاربری های تعاملی خود

تبریک می گویم ، شما افتتاح حساب کارگزاران تعاملی خود را به پایان رسانده اید!

و این است ، انجام شده استتمام کاری که اکنون باید انجام دهید این است که 1-2 روز کاری صبر کنید تا حساب خود باز شود.

اما برای اینکه آن را کاملاً کاربردی کنید ، هنوز دو مرحله اصلی برای برداشتن دارید: دسترسی خود را ایمن کنید و حساب خود را تأمین کنید.

این همان چیزی است که ما در دو فصل بعدی با هم خواهیم دید.

الان شروع کن

* این محصولات و خدمات شرکای وابسته وبلاگ هستند. اگر روی آنها کلیک کنید ، هیچ تفاوتی متوجه نخواهید شد اما وبلاگ یک کمیسیون کوچک کسب می کند و من صمیمانه از این امر متشکرم.

طبق معمول ، من فقط چیزهایی را که در زندگی روزمره شخصی خود استفاده می کنم ، یا به آن اعتماد دارم ، می نویسم و مرور می کنم.

از خواندن شما متشکرم!

درباره MP

شوهر و پدر مبارک ، سی و یک چیز ، من در مورد سفر خود به سمت استقلال مالی / بازنشستگی زودرس در سوئیس وبلاگ می کنم - دقیق تر در کانتون وود.

هدف از این وبلاگ این است که چگونه می توان در هنگام ایجاد ثروت و رسیدن به استقلال مالی 40 ، از زندگی لذت برد.

آیا می خواهید جزئیات ترد بیشتری را بدانید؟داستان کامل را اینجا بخوانید.

خبرنامه ایمیل

به مشترکین 5000+ بپیوندید که پست های جدید را به صورت رایگان ، درست در صندوق ورودی خود دریافت می کنند!

(بدون هرزنامه ، اشتراک در هر زمان با یک کلیک)

من یک مشاور حرفه ای ، مشاور مالی ، حرفه ای مالیاتی ، مربی شخصی و پزشک نیستم. هدف این وب سایت تنها سرگرمی می باشد. تمام تجربه به اشتراک گذاری و درسهای آموخته شده که من در وبلاگ ها و صفحات خود ارائه می دهم ، باید به این ترتیب انجام شود ، و هرگز به عنوان مشاوره مالی. من هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و زیان پول و یا رنج شما پس از خواندن این وبلاگ ندارم. در آخر ، حتماً توجه داشته باشید که سرمایه گذاری شامل خطر ضرر است.