چه موقع و چگونه کارگزاری های آنلاین را تغییر دهید

بسیاری یا تمام محصولات اینجا از شرکای ما هستند که ما را جبران می کنند. این نحوه کسب درآمد است. اما یکپارچگی سرمقاله ما تضمین می کند که نظرات کارشناسان ما تحت تأثیر جبران خسارت قرار نمی گیرند. شرایط ممکن است برای پیشنهادات ذکر شده در این صفحه اعمال شود.

آیا کارگزاری آنلاین شما برای شما کار نمی کند؟در اینجا نحوه سوئیچینگ آورده شده است.

آیا کارگزاری آنلاین شما برای شما کار نمی کند؟در اینجا نحوه سوئیچینگ آورده شده است.

اگر یک حساب کارگزاری آنلاین افتتاح کرده اید ، قبلاً یکی از بهترین راه های ایجاد ثروت را کشف کرده اید - بازگشت تاریخی برای S& P 500 از سال 1928 به طور متوسط تقریباً 10 ٪ بوده است.

کارگزاری های آنلاین یک روش مناسب برای کسب درآمد برای شما است. بسیاری از آنها به تعیین اهداف سرمایه گذاری ، آموزش سرمایه گذاری و دسترسی به محصولاتی مانند سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و سایر دارایی ها کمک می کنند.

با این وجود ، اگر شما تاکنون از تجربه خود راضی نیستید ، ممکن است تعجب کنید که چه چیز دیگری در آنجا وجود دارد. اگر و هنگامی که فکر می کنید نمونه کارها خود را به کارگزاری دیگری منتقل کنید ، این روند را ساده تر از آنچه فکر می کنید پیدا خواهید کرد.

زمان برای یک تغییر؟

اگر سوئیچ را در نظر دارید ، این سؤالات را از خود بپرسید:

آیا من هزینه عدم تحرک را به من پرداخت می کنم؟اگر کارگزاری شما به دلیل عدم تحقق حداقل تعادل آنها یا عدم انجام معاملات کافی ، شما را جریمه می کند ، وقت آن است که برای یک کارگزار جدید خرید کنید.

آیا پشتیبانی مورد نیاز خود را دریافت می کنم؟ممکن است شما به دلیل اینکه آنها کمیسیون های کم ارائه می دهند ، به کارگزاری جلب شده اید ، اما مهم است که بدانید بسیاری از گوشه های دیگر در مناطق دیگر قطع شده اند. اگر بستر معاملاتی در سایت کارگزاری شما گیج کننده است یا به شما ابزارهای آموزشی کمی ارائه می شود ، وقت آن است که به کارگزاری های دیگر نگاه کنید. ممکن است کمیسیون های بالاتری بپردازید ، اما به احتمال زیاد تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه تری اتخاذ خواهید کرد.

آیا تماس آنها آسان است؟اگر برای اطلاعات کارگزاری فعلی خود را فراخوانده اید و خود را در انتظار زمان مسخره برای پاسخ ها پیدا کرده اید ، منتظر مقایسه فروشگاه نیستید.

آماده برای رفتن؟

سریعترین ، ساده ترین راه برای تغییر کارگزاری ها ، انتقال در نوع است. به عبارت ساده تر ، انتقال در نوع به این معنی است که شما مجبور نیستید سرمایه گذاری های فعلی خود را بفروشید و درآمد حاصل از آن را منتقل کنید. شما فقط حساب موجود خود را به یک کارگزاری جدید منتقل می کنید.

با این حال ، شما باید حساب موجود خود را دقیقاً مانند آن به دیگری منتقل کنید. به عنوان مثال ، یک IRA باید به IRA دیگری منتقل شود و اعتماد باید به اعتماد دیگری منتقل شود.

نقل و انتقالات در نوع حداقل دو مزیت ارائه می دهد: شما از عواقب مالیاتی خودداری می کنید ، و بیشتر کارگزاری ها انجام این کار را آسان می کنند.

در اینجا نحوه حرکت کردن آورده شده است.

مرحله 1:

هر سفارش باز را در کارگزاری فعلی خود لغو کنید.

گام 2:

جدیدترین بیانیه کارگزاری خود را دریافت کرده و نوع ، شماره حساب و سرمایه گذاری های فعلی خود را پیدا کنید.

مرحله 3:

حساب جدید خود را باز کنید. بیشتر کارگزاری ها آن را به آسانی به عنوان پیگیری می کنند. به احتمال زیاد از شما خواسته می شود نام خود را (اطمینان حاصل کنید که نام آن را در حساب فعلی خود مطابقت دارد) ، آدرس ، تاریخ تولد ، شماره تأمین اجتماعی ، اطلاعات گواهینامه رانندگی و درآمد.

مرحله 4:

اگر پلت فرم آنلاین باعث نمی شود فرم شروع انتقال (TIF) را پر کنید ، برای یادگیری نحوه کار با کارگزاری تماس بگیرید. TIF برای کارگزار جدید برای تماس با کارگزار قدیمی لازم است.

مرحله 5:

حدود یک هفته صبر کنید. زمان لازم برای انتقال یک نمونه کارها متفاوت است ، اما این میانگین است.

مرحله 6:

پس از اتمام انتقال ، با دقت یک عبارت جدید را از کارگزاری قدیمی خود مقایسه کنید تا مطمئن شوید همه چیز در انتقال گنجانده شده است و هیچ هزینه غیر منتظره ای وجود ندارد.

چیزهای خوبی برای دانستن

• بیشتر کارگزاران "هزینه خروج" را پرداخت می کنند. با این حال ، اگر سبد خود را به سمت آنها منتقل کنید ، بسیاری از این هزینه ها را بازپرداخت می کنند. برخی پاداش هایی را ارائه می دهند که بیش از جبران هزینه خروج.
• یکی از معدود سکسکه هایی که ممکن است با یک انتقال در نوع خود به آن بپردازید ، شامل سرمایه گذاری هایی است که در حال حاضر در نمونه کارها شما است که توسط کارگزار جدید ارائه نمی شود. قبل از تصمیم گیری در مورد کارگزاری جدید ، بدانید که آیا همه چیز در نمونه کارها شما می تواند در نوع باشد. به طور کلی ، سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های مبادله ای ، صندوق های متقابل و گزینه ها قابل انتقال هستند.
• در صورت انتقال حساب کاربری که به طور مشترک به یک حساب شخصی منتقل می شود ، مستندات اضافی (و زمان) لازم خواهد بود.
• در حین انتقال به نمونه کارها خود دسترسی نخواهید داشت ، بنابراین مطمئن شوید که قبل از شروع روند کار از جایی که همه چیز در آن قرار دارد خوشحال هستید.

اگر تمرکز شما روی رشد پول شما است ، احتمالاً شما یک سرمایه گذار دستی هستید. اگر آنچه در کارگزاری فعلی خود می بینید ، مکث می کند ، گزینه های خود را کشف کنید. گاهی اوقات فقط با ایجاد تغییر می توان وضعیت خوبی را عالی کرد.