ساخت سبد سرمایه گذاری خود

این غیر معمول نیست که سرمایه گذاران خود کارگردانی با خرید یک سهام یا بخش محبوب محبوب که نوید رشد سریع و بازده های بزرگ را می دهد ، شروع خود را انجام دهند.

قرار دادن شرط بندی بر روی یک روند سوداگرانه مانند سهام ماری جوانا یا ارزهای رمزنگاری می تواند راهی هیجان انگیز برای تجارت باشد ، اما این یک شرط است. هرچه بیشتر در بازده های کوتاه مدت به دست بیاورید ، اگر کارها به نتیجه نرسد ، می توانید از دست بدهید. و پیش بینی هر سرمایه گذاری واحد در کوتاه مدت بسیار دشوار است.

به عنوان مثال ، اگر بیت کوین را در ابتدای سال 2017 خریداری کرده بودید ، حدود 1300 دلار پرداخت می کردید ، سپس تا دسامبر همان سال ارزش آن را به بیش از 17،000 دلار افزایش می دادید. در دسامبر سال 2019 ، با این حال ، 17،000 دلار آمریکا در آن ماه به مبلغ حدود 6540 دلار آمریکا کاهش یافته است.

و اگر در ژانویه سال 2021 روی باند بیت کوین پرش کرده اید ، می دیدید که ارزش بیت کوین از حداقل 29000 دلار به میزان تقریباً 42،000 دلار در طی یک ماه نوسان می کند. 1

این به این معنی نیست که شما نباید سهام مرسوم ، مد روز را خریداری کنید: برخی از آنها مجریان بلند مدت هستند. اما اگر در حال سرمایه گذاری برای اهداف مالی مانند خرید خانه ، قرار دادن فرزند خود از طریق دانشگاه یا بازنشستگی هستید ، باید یک سرمایه گذار باشید ، نه یک قمارباز. شما به یک استراتژی سرمایه گذاری خوب و یک نمونه کارها نیاز دارید که شامل انتخاب گسترده ای از سرمایه گذاری های مختلف است. شما هنوز هم می توانید چند شرط را روی دارایی های سوداگرانه تر قرار دهید ، اما آنها باید نقش ثانویه ایفا کنند.

هسته و کاوش

این روش فکر کردن در مورد نمونه کارها شما گاهی اوقات "هسته و کاوش" نامیده می شود.

این بدان معناست که هسته اصلی نمونه کارها در مورد سرمایه گذاری های با کیفیت بالا ساخته شده است. صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) اغلب راهی عالی برای دستیابی به طیف گسترده ای از کلاس های دارایی هستند. سهام پتانسیل رشد را ارائه می دهد ، اما می تواند بی ثبات باشد. سرمایه گذاری های درآمدی ثابت (اوراق بهادار) درآمد و ثبات را فراهم می کند - آنها بافر در برابر نوسانات بازار سهام و پرچین در برابر اصلاحات در بورس هستند. انواع دیگر دارایی مانند پول نقد ، املاک و مستغلات و فلزات گرانبها می تواند بخشی از این ترکیب باشد و وجوه مدیریت شده حرفه ای نیز به شما امکان می دهد تا در معرض طیف وسیعی از صنایع و مناطق قرار بگیرید. این تنوع سرمایه گذاری های مختلف به شما امکان می دهد در دارایی هایی که قدردانی می کنند شرکت کنید ، در حالی که عایق کاری سبد خود را در برابر شوک ها در گوشه های خاص بازار عایق بندی می کنید.

این هنر متنوع سازی است - نه همه تخم های خود را در یک سبد قرار دهید. و این در ریشه استراتژی سرمایه گذاری صحیح است.

به عنوان یک راهنمای خشن ، این هسته متنوع از نمونه کارها شما باید 80-95 ٪ از ارزش سرمایه گذاری های شما را تشکیل دهد.

نحوه وزن شما این سه عنصر برای ساختن هسته نمونه کارها شما به اهداف سرمایه گذاری ، جدول زمانی و تحمل ریسک شما بستگی دارد:

• برای چه سرمایه گذاری ، درآمد ، درآمد یا ترکیبی از هر دو سرمایه گذاری می کنید؟
• چه زمانی به پول خود احتیاج دارید؟
• ظرفیت مالی و تحمل عاطفی شما برای خسارات احتمالی چیست؟

اگر می خواهید یا به رشد بالایی نیاز دارید و یک جدول زمانی کوتاه دارید ، می خواهید خطر بالای ضرر دائمی را به عهده بگیرید. این درجه خطر ممکن است مناسب باشد یا نباشد. اما اگر به رشد بالایی احتیاج دارید و یک جدول زمانی طولانی دارید ، همانطور که بیشتر سرمایه گذاران جدید انجام می دهند ، می توانید در نحوه ساختار نمونه کارها خود تهاجمی تر باشید.

یک اشتباه رایج که سرمایه گذاران جدید اغلب مرتکب می شوند این است که در هنگام داشتن یک جدول زمانی کوتاه تر یا بسیار محافظه کار در هنگام داشتن یک دوره طولانی تر ، بسیار پرخاشگر باشند. به عنوان یک قاعده کلی ، یک نمونه کارها محافظه کارانه تر بازده های کمتری را ارائه می دهند ، اما با اطمینان بیشتری در طی یک دوره طولانی تر. اینها می توانند سؤالاتی مفید باشند که هنگام جمع کردن هسته نمونه کارها خود را در نظر بگیرید.

هنگامی که ستون فقرات نمونه کارها خود را با انتخاب دارایی ها ساخته اید که با توجه به اهداف ، جدول زمانی و تحمل ریسک خود منطقی است ، ممکن است با افزودن برخی از سرمایه گذاری های سوداگرانه احساس راحتی کنید. این جایی است که طرف "اکتشاف" نمونه کارها شما وارد می شود: ایده های سرمایه گذاری که علاقه شما ، سهام داغ ، استارت آپ ها یا بخش هایی را که برای شما شخصاً مهم هستند ، مانند فناوری سبز (یا آبجو صنایع دستی) به شما اهمیت داده است.

این مناطق ممکن است خطر بیشتری را به همراه داشته باشد ، و درک و اطمینان از اینکه شما از آنچه این خطر قبل از سرمایه گذاری است ، راحت است. اما مزیت یک رویکرد "هسته و کاوش" این است که این دارایی های ریسک پذیر فقط بخش کوچکی از نمونه کارها شما را اشغال می کنند و با بقیه وجوه شما در دارایی های متعادل تر و قابل اعتماد تر جبران می شوند - به شما کمک می کند تا ثروت خود را به طور پیوسته رشد دهیدزمان.

ETF و صندوق های متقابل: بلوک های ساختمانی یک نمونه کارها متنوع

آماده متنوع سازی نمونه کارها هستید؟ساده ترین ، محبوب ترین و مقرون به صرفه ترین روش برای ساختن هسته نمونه کارها شما با وجوه متقابل و ETF است. اینها سبد های سرمایه گذاری حرفه ای و حرفه ای هستند که به شما در معرض ده ها ، صدها یا حتی هزاران شرکت یا صادرکننده به طور هم زمان قرار می گیرند و به تنوع عالی در کلاس های دارایی ، صنایع و مناطق می رسند.

اگر تازه وارد دنیای صندوق های متقابل و ETF هستید ، می فهمید که هزاران نفر از آنها انتخاب می کنند. QTrade می تواند این روند را با صفحه های صندوق متقابل و ETF کنترل کند ، که هر دو در هنگام ورود به حساب خود می توانید در زیر ابزارهای سرمایه گذاری پیدا کنید. Qtrade همچنین 100 ETF بدون کمیسیون را ارائه می دهد.

اطلاعات موجود در این مقاله از منابعی که گمان می رود قابل اعتماد باشند ، بدست آمد. با این حال ، ما نمی توانیم تضمین کنیم که دقیق یا کامل است. این ماده برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که مشاوره خاصی از جمله ، بدون محدودیت ، سرمایه گذاری ، مالی ، مالیات یا موارد مشابه ارائه دهد.