10 نکته ای که باید در مورد سهام بدانید

آیا اهل وال استریت هستید؟50 سهم توییتر را برای صبحانه میل می کنید و تا ناهار از انبار خارج می شوید؟این پست برای شما نیست.

این پست برای جو معمولی است که سعی می کند چند دلار در بازار کار کند یا کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود داشته باشد. این 10 ایده، نکته و موضوع باید آغازگر خوبی برای آموزش بازار سهام شما باشد. آنها همه آن چیزی نیستند که باید بدانید و موفقیت را تضمین نمی کنند، اما نقطه شروع خوبی برای هر سرمایه گذاری هستند.

برای اطلاعات بیشتر درباره حقایق مالی و ایده هایی که همه باید بدانند، کل مجموعه را در اینجا ببینید: 100 نکته که باید قبل از 35 سالگی در مورد پول بدانید.

1) کم بخرید، بالا بفروشید

خیلی ساده به نظر می رسد درست است؟و با این حال، سرمایه گذاری بخشی نادر از زندگی مالی ما است که در آن ارزان تر شدن چیز بدی به نظر می رسد. تعداد کمی از مصرف کنندگان از قیمت ارزان تر پمپ در بحبوحه سقوط قیمت نفت در یک سال و نیم گذشته ابراز تاسف می کنند، با این حال سقوط متوسط بازار به عنوان ناقوس مرگ برای بازار گاوی تلقی می شود.

اینها حقایقی هستند که متقابلاً منحصر به فرد نیستند: بازار صعودی فعلی به پایان خواهد رسید و تقریباً در هر افق بلندمدت سهام سرمایه گذاری های سودمندی هستند که عموماً رشد بیشتری دارند.

2) چیزی به عنوان یک چیز مطمئن وجود ندارد

قیمت نفت در 100 دلار در هر بشکه برای مدت طولانی اینجاست. علی بابا یک جوجه نورد جهانی است که نمی توان جلوی آن را گرفت. ESPN در برابر تغییرات شن و ماسه کسب و کار کابل مصون است و توانایی آن برای پول درآوردن برای دیزنی هرگز مورد تردید نخواهد بود. فقط سه نمونه از خطوط داستانی که زمانی به عنوان انجیل گرفته شده اند که پر از سوراخ فیلم برداری شده اند.

یک کلمه به خردمندان: خرد متعارف همیشه اشتباه نیست، اما اغلب زمان بندی وحشتناکی دارد. برخی از بهترین سرمایه گذاران بازار سهام در بلندمدت - وارن بافت، کارل ایکان و امثال آنها - بزرگترین شرط بندی های خود را بر روی شرکت ها در زمان های استرس بازار گذاشته اند.

در حالی که سود بلندمدت برای سهام در کل از لحاظ تاریخی یک شرط مطمئن بوده است، شرکت های فردی ذاتاً ریسک بیشتری دارند.

3) با Filings آشنا شوید

در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است فکر کنند که حس ششم برای یافتن شرکت های خوب دارند، بقیه ما باید تکالیف خود را انجام دهیم. هیچ نقطه شروعی بهتر از پرونده های معمولی که شرکت های دولتی با SEC می کنند وجود ندارد، که باید همه چیز را از امور مالی شرکت گرفته تا تضادهای احتمالی و عوامل خطر را شرح دهد.

10-K سالانه بیشترین اطلاعات را شامل می شود ، از شماره های مالی سه ماهه و سالانه گرفته تا توضیحات خطوط تجاری و تفسیر مدیریت در مورد فرصت های رشد و هزینه ها. پرونده های نظارتی همچنین هرگونه تغییر مدیریت ارشد ، کسب و معاملات سهام توسط مدیران یا اعضای هیئت مدیره را شرح می دهد.

کلیه پرونده های شرکت های دولتی ایالات متحده و شرکت های خارجی که در صرافی های ایالات متحده قرار دارند ، از طریق سیستم Edgar SEC به صورت آنلاین می توانید پیدا کنید.

4) طولانی مدت فکر کنید

مالیات تنها دلیل تجارت کوتاه مدت بازی بازنده برای اکثر سرمایه گذاران نیست. تلاش برای خرید یا فروش سهام بر اساس گزارش درآمد سه ماهه یا یک نقطه داده اقتصادی یک بازی برای سیستم عامل های معاملاتی خودکار است ، نه متوسط جو.

فرصت های بهتر هنگامی حاصل می شود که یک سهام یا بخش توسط بازار اخراج شود و با وجود نتایج اقتصادی مداوم که باعث ایجاد جریان طولانی می شود ، از بین می رود. سهام حمل و نقل مانند شرکتهای هواپیمایی و راه آهن ، کشش های طولانی و خارج از خانه را پشت سر گذاشته است ، فقط در صورت تراز کردن شرایط اقتصادی و پویایی صنعت ، دستاوردهای قابل توجهی را از دست می دهد.

سالها سوء مدیریت در صنعت هواپیمایی منجر به ورشکستگی در دهه 2000 شد ، اما موج ادغام حاصل از آن باعث شد خطوط هوایی آمریکایی ، یونایتد قاره و دلتا خطوط رقابتی تر و آماده تر از روندهایی مانند هزینه های سوخت استفاده شود.

5) سود سهام دوست شما است

قیمت سهم اپل از 110. 38 دلار به 105. 26 دلار در سال 2015 کاهش یافته است. این یک کاهش 11 ٪ است ، اما سرمایه گذاران که در تمام سال صاحب سهام بودند فقط 3 ٪ از دست دادند. چرا؟زیرا اپل در طول سال 2. 03 دلار سود سهام پرداخت کرد.

سهام پرداخت سود سهام از کاهش مصون نیست ، اما آنها درجه ای از عایق را ارائه می دهند که دیگران نمی کنند. هرچند یک کلمه هشدار دهنده - سود سهام غنی که خیلی خوب به نظر می رسند تا دوام داشته باشند. فقط از صاحبان کیندر مورگان بپرسید ، که در ماه دسامبر پرداخت سه ماهه خود را 75 درصد کاهش داد.

کوین اولاری ، سرمایه گذار مخزن کوسه ، به آماری علاقه مند است که نشان می دهد بخش عمده ای از بازده S& P 500 در طول سالها از سود سهام حاصل شده است ، نه قدردانی از قیمت. به همین دلیل او می گوید هرگز سهام خود را ندارد که حداقل برخی از سودهای خود را به سهامداران بپردازد.(نگاه کنید به "چرا کوین اولاری سود سهام را دوست دارد.")

6) هیچ متریک کاملی وجود ندارد

سرمایه گذاران استادانه و آماتور به طور یکسان اقدامات مورد علاقه خود را برای رشد و ارزش دارند ، از نسبت قیمت های سود به بازده سود سهام و حاشیه سود. اما هیچ شماره واحدی وجود ندارد که سهام خوب را از مواد بد تقسیم کند. سهام که در 10 بار درآمدی ارزان به نظر می رسد می تواند در یک فلاش به 5 بار برود و یک راه اندازی فناوری چشمک زن که به نظر می رسد در 3 بار فروش گران است می تواند به راحتی در ضربان قلب به 6 برسد.

7) سهام 100 دلاری گران نیست و سهام 5 دلار ارزان نیست

قیمت یک سهم واحد شماره مناسبی برای ارزیابی هنگام تصمیم گیری در مورد خرید سهام خوب یا خیر نیست. در حالی که برچسب های قیمت سه رقمی ممکن است برای یک سرمایه گذار جدید با بودجه محدود هزینه زیادی داشته باشد ، بارگیری 100 دلار 1 دلار لزوماً یک استراتژی بهتر نیست. به فکر سرمایه گذاری مانند خرید مواد غذایی باشید - دلیلی وجود دارد که به جای اینکه تصمیم بگیرید چه چیزی را بر اساس برچسب های قیمت خریداری کنید ، به فروشگاه بروید.

8) مالیات می تواند نیش را از سود شما خارج کند

سهام Fang - Facebook ، Amazon. com ، Netflix و Google (Alphabet) - در سال 2015 عملکرد بسیار خوبی داشت ، با بازده از 34 ٪ تا 134 ٪ ، اما از منظر مالیاتی هر سرمایه گذار که سال گذشته خریداری کرده است و چشم به خروج می کنداز آنها می خواهد که صعود کنند. دلیل این امر این است که یک سال یک ساله خط مشخص برای مرد مالیات است.

فروش سهام که کمتر از یک سال داشته اید ، باعث افزایش سرمایه کوتاه مدت می شود که به عنوان درآمد عادی مالیات می شود. این می تواند به معنای لگد زدن در هر جایی از 25 ٪ به 39. 6 ٪ به عمو سام باشد. اما حداقل 12 ماه همان سهام را نگه دارید و نرخ مالیات برای اکثر براکت های مالیاتی به 15 ٪ کاهش می یابد.

9) بدانید که به چه چیزی نیاز دارید ، و چه هزینه ای را پرداخت می کنید

صنعت کارگزاری در حال تحول یک زنبور عسل برای ارائه جدیدترین و بهترین گزینه های معاملاتی است ، اما برای اکثر سرمایه گذاران ملزومات اساسی را می توان در هر جایی یافت.

اطمینان حاصل کنید که نوع خرید یا فروش سفارش خود را می دانید. به عنوان مثال ، یک سفارش بازار در اسرع وقت اجرا می شود ، هر چه قیمت حاکم بر بازار باشد. در مقابل ، یک سفارش محدود فقط معامله را در پارامترهای قیمت که ایجاد کرده اید تکمیل می کند.

10) "اخبار" بازار را با یک کل شاکر نمک بگیرید

اولین روز معاملاتی سال 2016 کمبود عناوین را نداشت ، از بازار سهام چینی در حال سقوط گرفته تا سرمایه گذاری جنرال موتورز در رقیب Uber Lyft و قطع روابط بین عربستان سعودی و ایران. اما آیا این دلیلی برای سهام ایالات متحده بیش از 2. 5 ٪ (همانطور که قبل از گزاف گویی کمترین آنها انجام می دادند) کاهش می یابد؟

به عنوان یک سرمایه گذار ، جریان خبری که باعث می شود روزهای روزانه در بازار در بازار حرکت کند ، باید به عنوان خواندن جالب توجه باشد نه دلیلی برای ایجاد یا تغییر استراتژی.