سرمایه گذاری ETF 101: یاد بگیرید چگونه در ETF سرمایه گذاری کنید

برای دانستن هر آنچه که باید در مورد ETF بدانید، ادامه مطلب را بخوانید.

میراندا مارکیت 3 فوریه 2023 7 دقیقه بخوانید

افشای تبلیغات این مقاله/پست حاوی ارجاعاتی به محصولات یا خدمات یک یا چند تبلیغ کننده یا شریک ما است. وقتی روی پیوندهای آن محصولات یا خدمات کلیک کنید، ممکن است غرامت دریافت کنیم

در حالی که وقتی مردم به سرمایه گذاری اشاره می کنند، معمولاً تجارت سهام فردی مورد توجه قرار می گیرد، واقعیت این است که اگر از صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری خود استفاده کنید، شانس بهتری خواهید داشت. هنگامی که در یک ETF سرمایه گذاری می کنید، از مزایای تنوع فوری در یک بسته آسان برای تجارت برخوردار می شوید. بسته به موقعیت شما، سرمایه گذاری ETF می تواند یک راه عالی برای ایجاد پورتفولیویی باشد که مدیریت نسبتاً آسانی دارد.

در اینجا آنچه شما باید در مورد نحوه عملکرد ETFها و همچنین نحوه قرار گرفتن آنها در برنامه سرمایه گذاری بلندمدت شما بدانید آورده شده است.

هر آنچه باید درباره سرمایه گذاری ETF بدانید

ETF چیست؟

صندوق قابل معامله در بورس نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که مانند سهام معامله می شود. شما می توانید ETFها را در همان مبادلاتی که سهام سهام دارند، بخرید و بفروشید، معمولاً بورس نیویورک و نزدک.

• مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، یک خرید واحد می تواند به شما امکان دسترسی به دارایی های زیربنایی مختلف را بدهد. به عنوان مثال، با یک ETF شاخص S& P 500، خرید یک سهم به شما امکان می دهد همزمان در معرض 500 سهم قرار بگیرید. این ETF ها را برای سرمایه گذاران جدیدی که دارایی لازم برای ایجاد یک سبد متنوع را به تنهایی ندارند، عالی می کند.
• هر ETF دارای یک نام و نماد است. با استفاده از آن تیکر، می توانید در ساعات بازار معامله کنید. بزرگترین و قدیمی ترین ETF SPDR S& P 500 از State Street Global Advisors است. این شرکت که «عنکبوت» نیز نامیده می شود یا با نام آن، SPY دارایی عظیم 300 میلیارد دلاری دارد.
• همه ETF ها روی هم تقریبا 6. 2 تریلیون دلار دارند. این در مقایسه با 21. 3 تریلیون دلار در صندوق های سرمایه گذاری مشترک است.

به عنوان وسایل نقلیه قابل معامله در بورس، ETF ها فرصت استفاده از دستورهای توقف را ارائه می دهند. آنها همچنین می توانند با حاشیه خریداری شوند و سایر ویژگی های معاملاتی سهام فردی را ارائه دهند. کارمزد تراکنش ها معمولا در اکثر کارگزاران تخفیف پایین است. و بسیاری از کارگزاران حتی معاملات رایگان ارائه می دهند.

ETF ها معمولاً باید دارایی های اساسی خود را به صورت روزانه افشا کنند. این بخشی از دلیل وجود ETFهای شاخص بسیار بیشتر از آنهایی است که به طور فعال مدیریت می شوند.

نحوه سرمایه گذاری در ETF

در حالی که آنها به اندازه صندوق های متقابل بزرگ نیستند ، ETF ها به دلیل کم هزینه ، نقدینگی بالا و عملکرد نسبی آنها در مقایسه با وجوه فعال ، ممکن است برای بسیاری از سرمایه گذاران انتخاب بهتری باشند. این می تواند به یک حساب بازنشستگی بالاتر در جاده ترجمه شود.

در اینجا نحوه خرید ETF و نحوه استفاده از آنها در نمونه کارها آورده شده است:

1. یک حساب کارگزاری باز کنید

سرمایه گذاری ETF نسبتاً ساده است. شما می توانید تقریباً از طریق هر کارگزار در ETF سرمایه گذاری کنید زیرا آنها دارای نمادهای تیک هستند و مانند سهام در بورس معامله می شوند. یک حساب کارگزاری ، یا با یک مشاور Robo یا با یک حساب کارگزار مانند Public. com باز کنید. پس از انجام این کار ، می توانید در ETFS سرمایه گذاری کنید.

بسیاری از مشاوران Robo از ETF برای ساختن اوراق بهادار استفاده می کنند. علاوه بر این ، شما می توانید ETF را از طریق اکثر کارگزاران ، از جمله Ally Invest و تجارت E*خریداری کنید.

2. به هزینه ها توجه کنید

هنگام سرمایه گذاری در ETF ها ، درک نحوه کار هزینه ها ضروری است. دو هزینه اصلی وجود دارد که باید در مورد آن بدانید:

• هزینه معاملات (کمیسیون ها): دقیقاً همانطور که می توانید هنگام تجارت سهام هزینه ای بپردازید ، ممکن است هنگام تجارت ETF هزینه ای بپردازید. با این حال ، بسیاری از کارگزاران ، از جمله Robinhood ، Schwab و دیگران ، دیگر هزینه های معامله را پرداخت نمی کنند. حتی اگر یک کارگزار هزینه معامله را برای سهام بپردازد ، می تواند انتخابی از ETF وجود داشته باشد که هزینه ای ندارند.
• نسبت هزینه: مانند صندوق های متقابل ، ETF نسبت هزینه ها را دارند. با این حال ، اکثر ETF نسبت های کم دارند - برخی از 0. 04 ٪. به دنبال ETF هایی باشید که کار را کمتر انجام می دهند ، و بیشتر پول خود را حفظ خواهید کرد.

3. ساخت یک نمونه کارها ETF متنوع

سرمایه گذاری ETF باعث می شود که متنوع سازی نمونه کارها خود را آسان کنید ، به خصوص اگر به تخصیص دارایی اعتماد کنید. ETF هایی را انتخاب کنید که کلاس های دارایی های مختلف را نشان می دهد. به عنوان مثال ، شما می توانید با استفاده از نسبت که برای جدول زمانی و اهداف شما کار می کند ، یک نمونه کارها را که روی سهام و اوراق بهادار تمرکز دارد ، بسازید.

همچنین می توان با استفاده از ETF های کالا ، ارز و املاک و مستغلات ، در معرض دارایی های جایگزین قرار گرفت. در حالی که ممکن است بخواهید قرار گرفتن در معرض دارایی جایگزین را در نمونه کارها خود محدود کنید ، هنوز هم این دارایی ها نسبتاً آسان و ارزان است.

4- به دارایی های ETF خود اضافه کنید

به یاد داشته باشید که همچنان به منابع خود اضافه کنید. هنگام ساختن یک نمونه کارها ، قوام مهم است. بسیاری از کارگزاران به شما امکان می دهند یک برنامه سرمایه گذاری خودکار تنظیم کنید. شما می توانید هر هفته یا هر ماه پول را کنار بگذارید تا همانطور که می خواهید تقسیم شوید. به عنوان مثال ، اگر 200 دلار در هفته اختصاص دهید ، می توانید 60 ٪ به ETF های سهام خود ، 30 ٪ به اوراق قرضه خود و 10 ٪ به ETF های املاک و مستغلات بروید.

این پول به طور خودکار بین دارایی های ETF شما مطابق با نسبت مورد نظر شما تقسیم می شود. با ساختن نمونه کارها خود ، از برخی از ETF های خود سود سهام دریافت خواهید کرد. برای افزایش بیشتر نمونه کارها ، این سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید. با گذشت زمان ، این به شما کمک می کند یک تخم لانه قابل توجهی بسازید.

5- تفاوت بین ETFS در مقابل صندوق های متقابل را بیاموزید

ETF و صندوق های متقابل شباهت هایی دارند ، اما ETF ها از برخی روش های مهم متفاوت هستند.

• اول از همه ، با یک سرمایه گذاری صندوق متقابل ، شما بخشی از هر سرمایه گذاری در صندوق را در اختیار دارید. اما وقتی ETF را خریداری می کنید ، در واقع یک قطعه از هر سهم اساسی را خریداری نمی کنید. در عوض ، شما در حال خرید یک بسته نرم افزاری (به نام "واحد ایجاد") هستید که توسط یک شرکت خدمات مالی جمع شده است.
• دوم ، شما می توانید یک ETF را دقیقاً مانند سهام در طول روز تجارت تجارت کنید. یک سفارش منظم بازار برای خرید و فروش سهام ETF کافی است. از طرف دیگر ، معاملات صندوق متقابل در پایان هر روز معاملاتی تسویه حساب می شود.
• سرانجام ، با سرمایه گذاری ETF ، سود و زیان سرمایه نسبتاً ساده است و بدهی مالیاتی شما هنگام خرید و فروش تعیین می شود. اما با وجوه متقابل ، شما دارایی های اساسی را در اختیار دارید و باید در معاملات انجام شده در صندوق ها مالیات بپردازید. بنابراین ، اگر یک مدیر صندوق دارای دارایی در صندوق است ، ممکن است مجبور شوید در پایان سال مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت را بپردازید.

در ETF چه چیزی را جستجو کنید

هزینه های کم

یک صندوق مبدل مبادله باید برای داشتن آن ارزان باشد. به عنوان یک سرمایه گذار فردی ، به احتمال زیاد ETF ها را به دلیل هزینه های کم آنها جذاب می دانید. خوشبختانه برای شما ، رقابت هزینه های خود را کاهش می دهد. بسیاری از سرمایه گذاران دریافتند که فقط با خرید در اطراف می توانند معامله بهتری داشته باشند.

آیا می خواهید در معرض شاخص Russell 2000 قرار بگیرید؟دو ETF این شاخص را ردیابی می کنند. یکی از Vanguard دارای نسبت هزینه 0. 10 ٪ است ، در حالی که یکی از Ishares 0. 19 ٪ شارژ می کند. از آنجا که هر دو در اصل برای سرمایه گذاران انفرادی به اندازه کافی یکسان و مایع هستند ، یکی از هزینه های پایین تر یک انتخاب آشکار است.

ردیابی قابل اعتماد

وجوه مبادله ای برای ردیابی شاخص یا گروه دیگری از دارایی ها طراحی شده است. خطاهای ردیابی هنگامی اتفاق می افتد که ETF نتواند با شاخص زیربنایی همگام شود. این می تواند به دلایل مختلف اتفاق بیفتد:

• ترکیبات شاخص اساسی ممکن است غیرقانونی باشد.(این مورد در صندوق های نوظهور بازار است.)
• این شاخص ممکن است تکرار با ETF غیرممکن باشد.(ETF ها دارای الزامات متنوع هستند که شاخص ها ممکن است نداشته باشند.)
• خود صندوق غیرقانونی است و بنابراین به همان روشی که شاخص زیرین است حرکت نمی کند.

همیشه بازگشت ETF را برای چند سال گذشته با بازگشت شاخص اساسی آن مقایسه کنید.

کمیسیون کم یا بدون

در صورت امکان ، به دنبال ETF هایی باشید که می توانید بدون پرداخت کمیسیون تجارت در آن سرمایه گذاری کنید. کارگزارانی مانند تجارت E*، چارلز شواب و TD Ameritrade لیستی از ETF های با صفر را که سرمایه گذاران می توانند خریداری کنند ، ارائه می دهند.

بسیاری از مشاوران Robo هزینه مدیریت سالانه مسطح را پرداخت می کنند ، بنابراین لازم نیست نگران هزینه های معامله باشید.

پیشنهاد کم/سؤال کردن

برخی از ETF ها محبوب نیستند. این صندوق های کوچک به صورت پراکنده تجارت می کنند. و آنها غالباً آنقدر علاقه زیادی را به خود جلب می کنند که ETF می تواند ساعت ها یا حتی روزها را بدون تجارت واحد طی کند. و این می تواند بین قیمتی که کسی برای سهم خود می خواهد و قیمتی که کسی مایل به پرداخت آن است ، گسترده شود.

از گسترش بین پیشنهاد آگاه باشید و از قیمت های صندوق های کوچکتر بپرسید زیرا این گسترش هزینه ای را که برای خرید یا فروش صندوق باید بپردازید ، نشان می دهد. مایع ترین ETF ها دارای پیشنهادات/درخواست های برابر با یک پنی یا کمتر هستند. همیشه ETF ها را با یک سفارش محدود خریداری کنید تا سفارش شما با قیمتی که می خواهید بپردازید پر شود ، نه قیمتی که بازار می خواهد صندوق را به شما بفروشد.

یک فهرست شناخته شده

سرمایه گذاران منفعل دست می خواهند با یک شاخص شناخته شده به بودجه بپیوندند. شاخص S& P Smallcap 600 یک شاخص شناخته شده است ، همانطور که S& P 500. برای کاهش هزینه های سرمایه گذاران ، برخی از شرکت های صندوق از شاخص های مشهور و فهمیده شده برای استفاده از شاخص های کمتر آزمایش شده و کمتر تحقیق استفاده می کنند.

یک سرمایه گذاری خوب مستلزم آن است که شما دقت خود را انجام دهید. با شاخص هایی که در جامعه سرمایه گذاری به خوبی شناخته شده است ، بچسبید و از فهرست های جدیدی که فاقد سابقه و نام عمومی هستند ، خودداری کنید.

انواع مختلف وجوه مبادله ای

ETF ها دقیقاً مانند صندوق های متقابل در دسته های گسترده ای قرار می گیرند. کلاس های عمده دارایی شامل سهام (سهام) ، اوراق قرضه ، کالاها ، بازارهای پول ، فلزات گرانبها و املاک و مستغلات است. ETF ها در مناطق مختلف ، کشورها ، بخش های بازار ، دارایی ها و مضامین متمرکز هستند. تقریباً در مورد هر برنامه سرمایه گذاری یا تمرکز ETF وجود دارد.

• تعداد زیادی از ETF ها یک فهرست را ردیابی می کنند. این بدان معناست که آنها با شاخص های اصلی مانند S& P 500 ، Russel 3000 یا میانگین صنعتی داو جونز بالا و پایین می روند. به عنوان مثال ، اگر S& P 500 2 ٪ افزایش یابد ، تمام صندوق های شاخص S& P 500 همان 2 ٪ افزایش می یابد.
• ETF ها می توانند نقش های مختلفی را در نمونه کارها شما پر کنند. به عنوان مثال ، اگر به دنبال کسب درآمد از نمونه کارها خود هستید ، می توانید ETF های سود سهام و با درآمد ثابت را خریداری کنید که به طور منظم به سهامداران پرداخت می کند. چندی پیش ، من یک ETF املاک و مستغلات خریداری کردم زیرا پول کافی برای خرید املاک و مستغلات واقعی نداشتم.
• اگر فکر می کنید دلار در حال سقوط است و طلا بالا می رود ، طلا و سایر فلزات گرانبها وجود دارد. اگر در زمینه کشاورزی گونگ هو هستید ، می توانید در کالای کالا یا سهام کشاورزی ETF سرمایه گذاری کنید.

با انتخاب هزاران ETF ، می توانید نمونه کارها خود را متنوع و سفارشی کنید. همچنین با همه گزینه های موجود از دست دادن آسان است. در این صورت ، استخدام یک مشاور مالی با استفاده از رجیستری Paladin را در نظر بگیرید.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری ETF

طرفداران

• تنوع فوری برای نمونه کارها شما
• کم هزینه
• تجارت آسان در بورس
• نقدینگی زیاد
• بی ثباتی
• راندمان مالیاتی < Pan> ETF ها می توانند نقش های مختلفی را در نمونه کارها شما پر کنند. به عنوان مثال ، اگر به دنبال کسب درآمد از نمونه کارها خود هستید ، می توانید ETF های سود سهام و با درآمد ثابت را خریداری کنید که به طور منظم به سهامداران پرداخت می کند. چندی پیش ، من یک ETF املاک و مستغلات خریداری کردم زیرا پول کافی برای خرید املاک و مستغلات واقعی نداشتم.