SIP - برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک

برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک یا SIP روشی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است که در آن یک سرمایه گذار یک طرح صندوق متقابل را انتخاب می کند و میزان ثابت انتخاب خود را در فواصل ثابت سرمایه گذاری می کند.

برنامه سرمایه گذاری SIP در مورد سرمایه گذاری مقدار کمی در طول زمان به جای سرمایه گذاری مبلغ عظیم یک بار و در نتیجه بازده بالاتر است.

SIP چگونه کار می کند؟

پس از درخواست یک یا چند برنامه SIP ، مبلغ به طور خودکار از حساب بانکی شما بدهکار می شود و در صندوق های متقابل که در بازه زمانی از پیش تعیین شده خریداری کرده اید سرمایه گذاری می شود.

در پایان روز ، بسته به NAV صندوق متقابل ، واحدهای صندوق های متقابل را اختصاص می دهید.

با هر سرمایه گذاری در یک برنامه SIP در هند ، واحدهای اضافی بسته به نرخ بازار به حساب شما اضافه می شوند. با هر سرمایه گذاری ، مبلغی که دوباره سرمایه گذاری می شود بزرگتر است و بازده آن سرمایه گذاری ها نیز همینطور است.

این به صلاحدید سرمایه گذار است که بازده را در پایان دوره تصدی SIP یا در یک بازه دوره ای دریافت می کند.

بگذارید با یک مثال درک کنیم

فرض کنید می خواهید در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید و مبلغ 1 روپیه لاخ را برای سرمایه گذاری در همان سرمایه گذاری کرده اید. اکنون دو روش وجود دارد که می توانید این سرمایه گذاری را انجام دهید.

یا می توانید یک بار پرداخت یک بار از 1 روپیه در صندوق متقابل ، همچنین به عنوان سرمایه گذاری SUM نیز شناخته می شود. یا می توانید از طریق برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک یا SIP سرمایه گذاری کنید.

شما باید یک جریمه از مقدار مشخص را شروع کنید. بگویید 500 روپیه. سپس 500 روپیه از حساب شما کسر می شود و به صندوق متقابل که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، در یک تاریخ مشخص خاص هر ماه کسر می شود. این تا دوره زمانی ادامه خواهد یافت.

چه موقع باید در SIP سرمایه گذاری کنید؟

سرمایه گذاری های SIP را می توان در هر زمان و اطمینان از حداقل ریسک با برنامه مناسب طرح مناسب برای سرمایه گذار آغاز کرد.

برای سرمایه گذار بسیار مهم است که این طرح را انتخاب کند که متناسب با اهداف بلند مدت وی باشد. از این رو ، هیچ بازه زمانی مناسب وجود ندارد که در آن یک سرمایه گذار باید یک برنامه سرمایه گذاری SIP را شروع کند ، هر چه زودتر بهتر شود.

انواع SIP

درک انواع مختلف SIP به شما در انتخاب طرح مناسب مطابق با اهداف خود کمک می کند.

در اینجا انواع برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک موجود است-

جرثقیل

این SIP به شما امکان می دهد مبلغ سرمایه گذاری خود را به صورت دوره ای افزایش دهید و به شما انعطاف پذیری می دهد تا در هنگام درآمد بالاتر یا مبلغ موجود برای سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری بیشتری انجام دهید.

این همچنین با سرمایه گذاری در بهترین و با عملکرد بالا در فواصل منظم ، به استفاده از سرمایه گذاری ها کمک می کند.

جرعه انعطاف پذیر

همانطور که از نام آن پیداست ، این طرح SIP دارای انعطاف پذیری مبلغی است که می خواهید سرمایه گذاری کنید. یک سرمایه گذار می تواند مبلغ سرمایه گذاری شده را مطابق با نیازهای جریان نقدی خود یا ترجیحات خود افزایش یا کاهش دهد.

جرعه دائمی

این طرح SIP به شما امکان می دهد سرمایه گذاری ها را بدون پایان تاریخ حكم انجام دهید.

به طور کلی ، یک SIP بعد از 1 سال ، 3 سال یا 5 سال سرمایه گذاری تاریخ پایان را دارد. از این رو سرمایه گذار می تواند مبلغ سرمایه گذاری شده هر زمان که بخواهد یا طبق اهداف مالی خود را پس بگیرد.

مزایای سرمایه گذاری در SIP

چندین مزیت برای سرمایه گذاری در SIP بیش از توده وجود دارد. برخی از آنها به شرح زیر است

شما را به یک سرمایه گذار منضبط تبدیل می کند

اگر دانش مالی برتر در مورد نحوه حرکت بازار ندارید ، SIP می تواند بهترین گزینه سرمایه گذاری برای شما باشد.

لازم نیست وقت خود را صرف تجزیه و تحلیل حرکات بازار یا زمان مناسب برای سرمایه گذاری کنید.

با استفاده از SIP از آنجا که پول از حساب کاربری شما استفاده می شود و به صندوق های متقابل شما می رود ، می توانید بنشینید و استراحت کنید. علاوه بر این ، بر خلاف سرمایه گذاری های جمع ، این اطمینان را می دهد که شما به دلیل تناوب ، به طور فعال در جهت رشد سرمایه گذاری های خود تلاش می کنید.

فاکتور متوسط هزینه روپیه

با SIP مزیت میانگین هزینه روپیه به دست می آید.

با SIP از آنجا که مبلغ سرمایه گذاری شما ثابت است ، برای مدت زمان طولانی تر ، با میانگین هزینه روپیه می توانید از نوسانات بازار استفاده کنید. مبلغ ثابت شما با استفاده از SIP به طور متوسط ارزش هر واحد را سرمایه گذاری می کند.

بنابراین می توانید واحدهای بیشتری را خریداری کنید که بازار کم باشد و در هنگام بالا بودن بازارها ، واحدهای کمتری بخرید و میانگین هزینه خود را برای هر واحد کاهش دهید.

قدرت ترکیب

SIP یک روش منضبط برای سرمایه گذاری است و اطمینان می دهد که دائماً در تلاش برای رشد سرمایه گذاری های خود هستید.

اتوماسیون اطمینان می دهد که سرمایه گذاری شما بر خلاف مبلغی که ممکن است فراموش نکنید که سرمایه گذاری کنید. مقدار کمی که روزانه سرمایه گذاری می کنید ، به دلیل مجموع سهم شما و بازده های پیچیده شده در طول سالها ، به یک قشر بزرگ افزایش می یابد.

بیایید بازده های پیش بینی شده را با استفاده از ماشین حساب SIP GROWW ببینیم ، تا ببینیم اگر 1000 Rs در ماه کمک می کنید ، در 20 سال چقدر رشد می کند ، با فرض میانگین بازده 10 ٪. مقدار کل به دلیل اثر ترکیب به 7،18،259 روپیه رشد می کند.

همانطور که قبلاً بحث شد ، با یک جرعه می توانید در مورد سرمایه گذاری های خود استراحت کنید. فقط با ارسال فرم درخواست می توانید یک بدهی خودکار را شروع کنید یا چک های پس از تاریخ را برای شروع SIP ارسال کنید.

با توجه به میزان نهایی بودن مبلغ نهایی خود ، می توانید مبلغ مناسب را برای شروع SIP با آن انتخاب کنید.

صفحات صندوق متقابل مرتبط